紐西蘭重拳打擊洗錢，全面禁止加密貨幣 ATM

為遏制洗錢和犯罪融資，紐西蘭政府正大力改革其反洗錢（AML）和打擊恐怖主義融資（CFT）制度。其中一項重要舉措是將停止使用加密貨幣 ATM 機，並將國際現金轉帳限額設定為每筆 5,000 美元。司法部副部長妮可·麥基（Nicole McKee）表示，這項改革旨在使紐西蘭成為「犯罪分子最難藏身的地方之一」，同時不對合法企業施加不必要的繁文縟節。

紐西蘭反洗錢改革：全面打擊犯罪融資

紐西蘭政府的改革措施包括：

1、禁止加密貨幣 ATM 機： 這是針對加密貨幣領域的一項關鍵舉措。

2、國際現金轉帳限額： 設定每筆 5,000 美元的上限，直接打擊犯罪組織將資金轉移到海外的能力，同時允許透過電子銀行管道進行合法轉帳。

3、擴大執法權力： 一項新法案將出台，旨在擴大警方和監管機構的執法權力，使金融情報部門能夠收集有關相關人員的更廣泛的財務數據，並就徵收稅款以資助該制度展開磋商。

麥基在聲明中表示：「本屆政府認真打擊犯罪分子，不會用不必要的繁文縟節束縛合法企業。我們希望新西蘭成為世界上最容易開展合法業務的地方之一，同時也是犯罪分子最難藏身的地方之一。」

加密貨幣 ATM 機：犯罪活動的溫床？

跨國、嚴重和有組織犯罪問題部長級諮詢小組 4 月份的一份報告發現，犯罪分子使用這些 ATM「購買加密貨幣，並在幾分鐘內將加密貨幣轉移給海外犯罪分子，以資助毒品進口或支付與詐騙相關的款項」。

業內領袖普遍對此打擊行動表示歡迎，認為這是使該行業合法化的必要步驟。紐西蘭加密貨幣交易平台 Easy Crypto 的聯合創始人 Janine Grainger 告訴 Decrypt：「一段時間以來，我們觀察到全國各地加密貨幣 ATM 機的快速增長。儘管我們渴望看到加密貨幣的普及，但我們也希望以一種保障客戶安全且合規的方式支持這種增長。因此，我們讚賞這項禁令。」

格蘭傑指出，此舉「標誌著該行業的成熟，而不是瓦解」，這並不令人意外。她表示，這些變化主要影響「高風險或邊緣場景」，而不是日常用戶，日常用戶現在更喜歡「更安全、更透明的平台，例如信譽良好的交易所」，而不是費用可能高達 20% 的加密 ATM。

加密貨幣交易所 Giottus 的創始人 Arjun Vijay 告訴 Decrypt，「如果沒有足夠的像 KYC 這樣的保障措施，比特幣 ATM 在許多司法管轄區面臨禁令是不可避免的。」他指出，這些 ATM「通常收取 5-10% 的高額兌換費」，這使得它們「對注重成本的用戶吸引力較小」，主要吸引那些尋求隱私或兌換非法加密貨幣或現金的人。

國際社會對加密 ATM 的日益關注

這項打擊行動是在國際社會日益關注加密 ATM 在詐欺和洗錢中扮演的角色之後進行的。

澳洲： 澳洲金融監管機構 AUSTRAC 最近對該行業發出了「警告」，此前一個工作小組指出，針對老年人的詐騙行為呈現出「令人擔憂的趨勢」。AUSTRAC 拒絕續簽加密貨幣 ATM 營運商 Harro's Empires 的註冊，並對其他 ATM 機施加了新的條件，將每筆交易的存取款限額設定為 5,000 澳元，並要求加強客戶盡職調查。

美國： 在美國，華盛頓州斯波坎市投票決定全面禁止加密貨幣亭，此前聯邦調查局的數據顯示，2024 年與加密貨幣亭相關的詐欺損失達 56 億美元。

紐西蘭政府禁止加密貨幣 ATM 機並限制國際現金轉帳的舉措，是全球範圍內加強反洗錢和打擊犯罪融資的縮影。儘管加密貨幣 ATM 在一定程度上提供了便利，但其在非法活動中的濫用，使得監管機構不得不採取更嚴格的措施。這項改革不僅有助於提升紐西蘭的金融安全，也為其他國家在加密貨幣監管方面提供了借鑒。