Circle面臨關於未受控的與朝鮮相關的USDC交易的指控

穩定幣發行商Circle正面臨審查，因爲知名區塊鏈調查員ZachXBT指控該公司允許受制裁的朝鮮行爲者通過其USDC網路轉移數百萬美元。這些指控恰逢Circle尋求美國銀行特許經營之際。

ZachXBT提出的指控引發了關於國家支持的黑客組織濫用加密貨幣的脆弱性更廣泛的問題。盡管美國正在推動GENIUS法案，該法案旨在幫助規範穩定幣，但這一發展可能會影響監管機構未來對穩定幣的監管方式。

北朝鮮涉嫌利用USDC

根據X上的一篇帖子，ZachXBT指控位於北朝鮮的IT工作人員在最近幾周使用Circle的USDC穩定幣轉移“高八位數”的資金。這些資金據說與與拉撒路小組相關的地址有關，該小組是一個臭名昭著的國家贊助黑客集體。如果得到驗證，這些交易可能意味着北朝鮮仍在利用加密基礎設施的漏洞來規避國際制裁。

區塊鏈調查員還指責Circle未能阻止或報告此類交易。ZachXBT聲稱，圍繞Circle的指控是日益增長的“犯罪超級循環”的一部分，在這種情況下，非法加密活動因監管失職或執法無效而未受到懲罰。這些聲明直接削弱了Circle的可信度和其合規系統的有效性。

根據ZachXBT的說法，Circle似乎沒有採取任何明顯的措施來凍結相關錢包。根據這位區塊鏈調查員的說法，這種被動行爲與USDC發行人聲稱使用先進機制來追蹤和防止平台上犯罪活動的說法相悖。

Circle的合規聲明面臨壓力

在其監管文件和公開聲明中，Circle聲稱會廣泛使用反洗錢(AML)和客戶盡職調查(KYC)檢查。該公司還與執法機構和金融監管機構合作，以反對任何對其系統的濫用，根據其政策中心部分。然而，ZachXBT的指控反駁了這些措施的有效性。

然而，Circle 對這些指控沒有做出任何聲明。該公司的整體合規記錄可能會因這一事件而受到潛在損害。如果監管機構確定受制裁方故意或疏忽地使用了 USDC，Circle 可能會面臨監管反彈。考慮到該公司目前正在申請美國國家信托銀行執照，這將是非常毀滅性的。

如果執法部門確認指控，整個穩定幣生態系統也可能面臨反彈的風險。其他發行者現在可能會面臨壓力，需要增強自己的合規工具。這些指控可能會將其他實體，如加密交易所、錢包提供商和保管人，卷入監管反應中，這些實體可能在不知情的情況下支持了任何標記的交易。

ZachXBT 聲稱引發穩定幣市場辯論及其影響

關於Circle的指控也引發了關於穩定幣競爭的討論。一位XRP倡導者(@metzyxrp)指出Ripple的RLUSD是一個更安全的替代品。然而，ZachXBT駁斥了這一觀點，聲稱他對Circle、Paxos和Tether的信心更大，而不是Ripple。這位加密調查員聲稱，Ripple的重大採用更多地受到付費合作夥伴關係的影響，而不是自然的實用性，暗示在一個項目中的可信度不能僅僅通過商業交易來判斷。

“我對Circle、Paxos或Tether的信任遠超過Ripple……他們至少有自然用戶，而Ripple沒有，他們的用戶來自於誤導性的付費合作關係，以使其看起來像是被採用的，”ZachXBT寫道。

在市場上，Circle (NYSE: CRCL)的股票在過去一周下跌了31%，根據Yahoo Finance的數據顯示。這一下跌反映了投資者對穩定幣市場競爭加劇的擔憂。

Circle的股票(CRCL)表現 | 來源：Yahoo Finance如果監管機構根據ZachXBT的指控採取措施，這可能會對USDC的安全性和實用性產生負面影響。對Circle的法律打擊將是對正在試圖與Tether的USDT競爭的USDC穩定幣的重大打擊。目前，USDC仍然落後於USDT，後者的市場主導率爲62.54%，數據來源於DefiLlama。

然而，申請美國國家信托銀行執照的有效申請將使Circle受到聯邦監管，這可能會影響傳統金融市場參與者的信心。這也將爲在支付和托管服務中使用USDC提供更內在的法律基礎。