Hệ thống thanh toán pháp luật nhắm vào giao dịch P2P
Nga đã sửa đổi "Luật Hệ thống Thanh toán Quốc gia", trao quyền cho các ngân hàng đóng băng tài khoản nghi ngờ. Theo báo cáo của Bits. media, các tài khoản người dùng liên quan đến dịch vụ trao đổi tiền điện tử hoặc tham gia giao dịch OTC P2P có thể bị phong tỏa hoàn toàn hoặc một phần do nhận tiền bất hợp pháp. Các điều kiện kích hoạt bao gồm khiếu nại từ bên thứ ba, cảnh báo rủi ro gian lận và cảnh báo từ hệ thống quản lý rủi ro, những người bị ảnh hưởng sẽ phải đối mặt với nguy cơ thẻ thanh toán không còn hiệu lực và gián đoạn dịch vụ ngân hàng.
Luật chống rửa tiền trở thành xiềng xích mới cho giao dịch tiền điện tử
Ngân hàng có thể đánh dấu hành vi bán coin trên nền tảng P2P là "rủi ro cao" và đóng băng tài khoản theo Luật "Chống rửa tiền và Tài trợ khủng bố". Luật này ban đầu nhằm chống lại "nhà môi giới" (được gọi là dropper trong tiếng Nga) giúp rửa tiền thông qua tài khoản cho vay, nhưng trên thực tế, người dùng bình thường khi rút tiền qua sàn giao dịch tiền điện tử OTC rất dễ gặp phải việc đóng băng tài khoản do nhận "tiền bẩn". Sự sửa đổi hình sự vào tháng Năm còn quy định rằng hành vi này có thể dẫn đến trách nhiệm hình sự thậm chí là án tù.
Ngân hàng trung ương kiểm soát mạnh mẽ để mở đường cho đồng ruble số
Vào tháng 6, Ngân hàng Trung ương Nga yêu cầu các ngân hàng thương mại kiểm soát chặt chẽ các giao dịch liên quan đến tiền điện tử, thực hiện hạn mức hàng tháng và ngăn chặn việc gửi tiền mặt. Đợt tăng cường quản lý này diễn ra đúng thời điểm chuẩn bị triển khai tiền tệ kỹ thuật số của ngân hàng trung ương CBDC - kế hoạch đồng rúp kỹ thuật số sẽ được ra mắt toàn diện vào ngày 1 tháng 9 năm 2026. Gần đây, Putin yêu cầu "áp dụng rộng rãi" đồng tiền này, Ngân hàng Trung ương cũng đang đồng thời phát triển mã QR thanh toán thống nhất, tiếp tục cấm việc sử dụng Bitcoin và các loại tiền điện tử khác để thanh toán cho hàng hóa và dịch vụ trong nước (chỉ cho phép trong các thí điểm thương mại đặc biệt).
Tóm tắt các sự kiện chính
Ngân hàng có quyền đóng băng các tài khoản liên quan đến giao dịch tiền điện tử P2P
Luật chống rửa tiền bao gồm các tình huống rút tiền OTC từ sàn giao dịch tài sản số.
Tiền tệ kỹ thuật số của ngân hàng trung ương sẽ chính thức được sử dụng vào tháng 9 năm 2026
Người dùng thông thường khi bán coin ngoài sàn đối mặt với rủi ro bị khóa vốn
Kết luận: Cuộc chiến sinh tồn tuân thủ trong mùa đông tiền điện tử
Khi Nga nhanh chóng chấp nhận tiền tệ kỹ thuật số chủ quyền, các kênh chuyển đổi tiền điện tử của người dùng bình thường đang bị siết chặt một cách có hệ thống. Từ việc đóng băng tài khoản đến trách nhiệm hình sự, lưỡi kiếm quản lý đã treo lơ lửng trên đầu các nhà giao dịch P2P. Trước khi thời đại đồng rúp kỹ thuật số đến, cuộc truy quét nhằm vào tài chính phi tập trung này có thể buộc nhiều người nắm giữ tiền điện tử Nga phải chuyển sang hoạt động ngầm - hoặc hoàn toàn rời bỏ.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Cải cách quản lý mã hóa ở Nga: Cơn bão kiểm soát nghiêm ngặt trước khi ra mắt đồng rúp kỹ thuật số
Hệ thống thanh toán pháp luật nhắm vào giao dịch P2P
Nga đã sửa đổi "Luật Hệ thống Thanh toán Quốc gia", trao quyền cho các ngân hàng đóng băng tài khoản nghi ngờ. Theo báo cáo của Bits. media, các tài khoản người dùng liên quan đến dịch vụ trao đổi tiền điện tử hoặc tham gia giao dịch OTC P2P có thể bị phong tỏa hoàn toàn hoặc một phần do nhận tiền bất hợp pháp. Các điều kiện kích hoạt bao gồm khiếu nại từ bên thứ ba, cảnh báo rủi ro gian lận và cảnh báo từ hệ thống quản lý rủi ro, những người bị ảnh hưởng sẽ phải đối mặt với nguy cơ thẻ thanh toán không còn hiệu lực và gián đoạn dịch vụ ngân hàng.
Luật chống rửa tiền trở thành xiềng xích mới cho giao dịch tiền điện tử
Ngân hàng có thể đánh dấu hành vi bán coin trên nền tảng P2P là "rủi ro cao" và đóng băng tài khoản theo Luật "Chống rửa tiền và Tài trợ khủng bố". Luật này ban đầu nhằm chống lại "nhà môi giới" (được gọi là dropper trong tiếng Nga) giúp rửa tiền thông qua tài khoản cho vay, nhưng trên thực tế, người dùng bình thường khi rút tiền qua sàn giao dịch tiền điện tử OTC rất dễ gặp phải việc đóng băng tài khoản do nhận "tiền bẩn". Sự sửa đổi hình sự vào tháng Năm còn quy định rằng hành vi này có thể dẫn đến trách nhiệm hình sự thậm chí là án tù.
Ngân hàng trung ương kiểm soát mạnh mẽ để mở đường cho đồng ruble số
Vào tháng 6, Ngân hàng Trung ương Nga yêu cầu các ngân hàng thương mại kiểm soát chặt chẽ các giao dịch liên quan đến tiền điện tử, thực hiện hạn mức hàng tháng và ngăn chặn việc gửi tiền mặt. Đợt tăng cường quản lý này diễn ra đúng thời điểm chuẩn bị triển khai tiền tệ kỹ thuật số của ngân hàng trung ương CBDC - kế hoạch đồng rúp kỹ thuật số sẽ được ra mắt toàn diện vào ngày 1 tháng 9 năm 2026. Gần đây, Putin yêu cầu "áp dụng rộng rãi" đồng tiền này, Ngân hàng Trung ương cũng đang đồng thời phát triển mã QR thanh toán thống nhất, tiếp tục cấm việc sử dụng Bitcoin và các loại tiền điện tử khác để thanh toán cho hàng hóa và dịch vụ trong nước (chỉ cho phép trong các thí điểm thương mại đặc biệt).
Kết luận: Cuộc chiến sinh tồn tuân thủ trong mùa đông tiền điện tử
Khi Nga nhanh chóng chấp nhận tiền tệ kỹ thuật số chủ quyền, các kênh chuyển đổi tiền điện tử của người dùng bình thường đang bị siết chặt một cách có hệ thống. Từ việc đóng băng tài khoản đến trách nhiệm hình sự, lưỡi kiếm quản lý đã treo lơ lửng trên đầu các nhà giao dịch P2P. Trước khi thời đại đồng rúp kỹ thuật số đến, cuộc truy quét nhằm vào tài chính phi tập trung này có thể buộc nhiều người nắm giữ tiền điện tử Nga phải chuyển sang hoạt động ngầm - hoặc hoàn toàn rời bỏ.