New Zealand mạnh tay chống rửa tiền, hoàn toàn cấm Tài sản tiền điện tử ATM

Để ngăn chặn rửa tiền và tài trợ cho tội phạm, chính phủ New Zealand đang nỗ lực cải cách hệ thống chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ cho khủng bố (CFT). Một trong những biện pháp quan trọng là sẽ ngừng sử dụng ATM tiền điện tử và đặt giới hạn chuyển tiền quốc tế là 5.000 USD cho mỗi giao dịch. Phó Bộ trưởng Tư pháp Nicole McKee cho biết, cải cách này nhằm biến New Zealand trở thành "một trong những nơi khó cho tội phạm ẩn náu nhất", đồng thời không áp đặt các quy định không cần thiết lên các doanh nghiệp hợp pháp.

Cải cách AML tại New Zealand: Đấu tranh toàn diện chống tài trợ cho tội phạm

Các biện pháp cải cách của chính phủ New Zealand bao gồm:

1、Cấm máy ATM Tài sản tiền điện tử: Đây là một biện pháp quan trọng đối với lĩnh vực Tài sản tiền điện tử.

2、Giới hạn chuyển tiền quốc tế: Đặt giới hạn tối đa cho mỗi giao dịch là 5,000 USD, trực tiếp tấn công khả năng của các tổ chức tội phạm trong việc chuyển tiền ra nước ngoài, đồng thời cho phép chuyển tiền hợp pháp qua các kênh ngân hàng điện tử.

3、Mở rộng quyền lực thực thi pháp luật: Một dự luật mới sẽ được ban hành nhằm mở rộng quyền lực thực thi của cảnh sát và các cơ quan quản lý, cho phép các cơ quan tình báo tài chính thu thập dữ liệu tài chính rộng rãi hơn về các cá nhân liên quan và tiến hành thảo luận về việc thu thuế để tài trợ cho hệ thống này.

Mackey cho biết trong một tuyên bố: "Chính phủ này nghiêm túc trong việc chống lại tội phạm và sẽ không ràng buộc các doanh nghiệp hợp pháp bằng những quy định không cần thiết. Chúng tôi hy vọng New Zealand sẽ trở thành một trong những nơi dễ dàng nhất để kinh doanh hợp pháp trên thế giới, đồng thời cũng là một trong những nơi khó khăn nhất cho tội phạm ẩn náu."

Tài sản tiền điện tử ATM: Nơi phát sinh hoạt động tội phạm?

Nhóm tư vấn cấp bộ về vấn đề tội phạm xuyên quốc gia, nghiêm trọng và có tổ chức đã phát hiện trong một báo cáo vào tháng 4 rằng, tội phạm sử dụng những ATM này "để mua Tài sản tiền điện tử, và trong vài phút chuyển Tài sản tiền điện tử cho các tội phạm ở nước ngoài, nhằm tài trợ cho việc nhập khẩu ma túy hoặc thanh toán các khoản liên quan đến lừa đảo."

Các lãnh đạo trong ngành đều hoan nghênh hành động trấn áp này, cho rằng đây là bước cần thiết để hợp pháp hóa ngành công nghiệp. Janine Grainger, đồng sáng lập của nền tảng Tài sản tiền điện tử Easy Crypto ở New Zealand, đã nói với Decrypt: "Trong một thời gian, chúng tôi đã quan sát thấy sự gia tăng nhanh chóng của các máy ATM mã hóa trên toàn quốc. Mặc dù chúng tôi khao khát thấy sự phổ biến của Tài sản tiền điện tử, nhưng chúng tôi cũng muốn hỗ trợ sự phát triển này theo cách bảo vệ an toàn cho khách hàng và tuân thủ quy định. Do đó, chúng tôi đánh giá cao lệnh cấm này."

Granger chỉ ra rằng, hành động này "đánh dấu sự trưởng thành của ngành, chứ không phải sự sụp đổ", điều này không hề gây ngạc nhiên. Cô cho biết, những thay đổi này chủ yếu ảnh hưởng đến "các tình huống rủi ro cao hoặc biên giới", chứ không phải người dùng hàng ngày, người dùng hàng ngày hiện nay thích "các nền tảng an toàn và minh bạch hơn, chẳng hạn như các sàn giao dịch có uy tín", thay vì ATM mã hóa có phí có thể lên tới 20%.

Người sáng lập sàn giao dịch tiền điện tử Giottus, Arjun Vijay, nói với Decrypt rằng "Nếu không có đủ các biện pháp bảo vệ như KYC, việc các ATM Bitcoin đối mặt với lệnh cấm ở nhiều khu vực pháp lý là điều không thể tránh khỏi." Ông chỉ ra rằng những ATM này "thường tính phí giao dịch cao từ 5-10%", điều này khiến chúng "ít thu hút đối với những người dùng chú trọng đến chi phí", chủ yếu thu hút những người tìm kiếm sự riêng tư hoặc đổi tiền mã hóa hoặc tiền mặt bất hợp pháp.

Sự chú ý ngày càng tăng của xã hội quốc tế đối với ATM tiền điện tử

Hành động trấn áp này được thực hiện sau khi cộng đồng quốc tế ngày càng chú ý đến vai trò của ATM mã hóa trong gian lận và rửa tiền.

Úc: Cơ quan quản lý tài chính Úc AUSTRAC gần đây đã phát đi "cảnh báo" đối với ngành này, trước đó một nhóm công tác chỉ ra rằng hành vi lừa đảo nhằm vào người cao tuổi đang có "xu hướng đáng lo ngại". AUSTRAC đã từ chối gia hạn đăng ký cho nhà điều hành ATM tiền điện tử Harro's Empires, và áp đặt các điều kiện mới cho các máy ATM khác, thiết lập giới hạn gửi và rút tiền cho mỗi giao dịch là 5.000 AUD, đồng thời yêu cầu tăng cường thẩm định khách hàng.

Mỹ: Tại Mỹ, thành phố Spokane thuộc bang Washington đã bỏ phiếu quyết định cấm hoàn toàn các quầy mã hóa, trước đó, dữ liệu của FBI cho thấy, vào năm 2024, các khoản thất thoát do gian lận liên quan đến các quầy mã hóa đạt 5.6 tỷ đô la.

Chính phủ New Zealand cấm máy ATM tiền điện tử và hạn chế chuyển tiền quốc tế là một hình mẫu cho việc tăng cường AML và chống tài trợ cho tội phạm trên toàn cầu. Mặc dù máy ATM tiền điện tử cung cấp sự tiện lợi ở một mức độ nhất định, nhưng việc lạm dụng của chúng trong các hoạt động bất hợp pháp đã khiến các cơ quan quản lý phải thực hiện các biện pháp nghiêm ngặt hơn. Cải cách này không chỉ giúp nâng cao an ninh tài chính của New Zealand mà còn cung cấp bài học cho các quốc gia khác trong việc quản lý tiền điện tử.