Нова Зеландія переходить до заборони Крипто ATM у рамках боротьби з відмиванням грошей.

Уряд Нової Зеландії планує заборонити крипто ATM та обмежити грошові перекази за кордон, стверджуючи, що злочинці використовують їх для швидкого та анонімного переміщення коштів.

Нова Зеландія планує заборонити криптовалютні ATM в рамках великої кампанії проти відмивання грошей та фінансових злочинів.

Ініціатива є частиною ширшої реформи законів країни щодо боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму (AML/CFT).

Чому крипто-АТМ опинилися під прицілом

Крипто-АТМ дозволяють користувачам вставляти готівку або проводити банківську картку в обмін на криптовалюту, яка потім може бути миттєво переведена, часто на офшорні гаманці.

Влада повідомляє, що ці машини використовуються неправомірно. Шахраї рекламують фальшиві продукти в Інтернеті, а потім просять покупців відправити криптовалюту через ATM. Після здійснення платежу шахрай зникає.

Згідно з квітневим звітом Міністерської консультативної групи з транснаціональної, серйозної та організованої злочинності, крипто ATM були використані для придбання криптовалюти. Кошти потім перераховуються протягом кількох хвилин offshore злочинцям, що сприяє імпорту наркотиків або шахрайству.

Нові обмеження на грошові перекази

Уряд також хоче обмежити міжнародні грошові перекази до NZ$5,000 (близько US$3,000). Це має на меті ускладнити злочинцям відправку грошей за кордон.

Кабінет Міністрів представив новий законопроект для розширення повноважень поліції та зміцнення нагляду. Регулятори отримають можливість вживати більш агресивні дії проти осіб, які використовують фінансову систему для незаконної діяльності.

Глобальний контроль за крипто ATM

Запропоноване Новою Зеландією посилення контролю відображає зростаюче міжнародне занепокоєння щодо вразливості крипто ATM до зловживань. Сусідня Австралія посилила нагляд за сектором, а її фінансовий наглядовий орган AUSTRAC поставив його "на замітку" після того, як робоча група виявила шахрайства, особливо націлені на літніх людей.

У США, Спокан, штат Вашингтон, повністю заборонив крипто-кіоски після звіту ФБР, у якому розкривається інформація про втрати від шахрайства в розмірі 5,6 мільярда доларів у 2024 році, пов'язані з цими пристроями.

Зростання крипто-АТМ викликає занепокоєння

Згідно з Coin ATM Radar, у світі налічується близько 38 500 крипто-АТМ. Понад 30 000 з них знаходяться у Сполучених Штатах. Нова Зеландія наразі має 221.

МакКі сказала, що новий підхід країни має на меті забезпечити більше ясності для бізнесу, зберігаючи при цьому безпеку фінансової системи. Вона зазначила, що заборона крипто-АТМ є ключовою частиною цієї стратегії.