Нова Зеландія рішуче бореться з відмиванням грошей, повністю забороняючи криптоактиви ATM

Щоб стримати відмивання грошей і фінансування злочинності, уряд Нової Зеландії активно реформує свою систему протидії відмиванню грошей (AML) та фінансуванню тероризму (CFT). Однією з важливих ініціатив є припинення використання криптоактивів ATM, а також встановлення ліміту на міжнародні грошові перекази в розмірі 5,000 доларів США за транзакцію. Заступник міністра юстиції Ніколь Маккі (Nicole McKee) заявила, що ця реформа має на меті зробити Нову Зеландію «одним із найскладніших місць для приховання злочинців», при цьому не накладаючи зайвих бюрократичних обмежень на законні підприємства.

Реформа AML у Новій Зеландії: всебічна боротьба з фінансуванням злочинності

Реформаційні заходи уряду Нової Зеландії включають:

1. Заборонити криптоактиви ATM машини: це є ключовим заходом у сфері криптоактивів.

2. Міжнародний ліміт грошових переказів: встановлено межу в 5 000 доларів США для кожної транзакції, що безпосередньо обмежує можливості злочинних організацій переміщати кошти за кордон, водночас дозволяючи законні перекази через електронні банківські канали.

3. Розширення правоохоронних повноважень: Новий законопроєкт буде представлений, метою якого є розширення правоохоронних повноважень поліції та регуляторних органів, щоб фінансові розвідувальні підрозділи могли збирати більш широкий спектр фінансових даних про відповідних осіб та розпочати консультації щодо збору податків для фінансування цієї системи.

Мекі у своїй заяві зазначив: «Цей уряд серйозно бореться з злочинцями і не буде обмежувати легальний бізнес непотрібними бюрократичними формальностями. Ми сподіваємось, що Нова Зеландія стане одним з найзручніших місць у світі для ведення легального бізнесу, а також одним з найскладніших місць для злочинців, щоб ховатися.»

Криптоактиви ATM машина: розсадник злочинної діяльності?

Звіт консультаційної групи міністрів з питань транснаціональної, серйозної та організованої злочинності за квітень виявив, що злочинці використовують ці ATM "для покупки Криптоактиви і протягом кількох хвилин передають Криптоактиви закордонним злочинцям для фінансування імпорту наркотиків або сплати коштів, пов'язаних з шахрайством."

Лідери галузі загалом вітають цей крок, вважаючи його необхідним для легалізації індустрії. Співзасновник новозеландської криптовалютної платформи Easy Crypto Janine Grainger сказала Decrypt: «Протягом деякого часу ми спостерігали швидке зростання криптовалютних ATM по всій країні. Хоча ми прагнемо до поширення криптовалют, ми також сподіваємось підтримувати це зростання у спосіб, що забезпечує безпеку клієнтів та відповідає вимогам. Тому ми вітаємо цей заборону.»

Гранжер зазначила, що цей крок «свідчить про зрілість галузі, а не про її крах», що не є несподіванкою. Вона заявила, що ці зміни в основному впливають на «високі ризики або маргінальні сценарії», а не на звичайних користувачів, які тепер віддають перевагу «безпечнішим і прозорим платформам, таким як респектабельні біржі», а не крипто ATM, комісії за які можуть сягати 20%.

Засновник криптовалютної біржі Giottus Арджун Віджай сказав Decrypt: «Якщо не буде достатньо таких заходів безпеки, як KYC, заборона біткоїн-ATM у багатьох юрисдикціях є неминучою». Він зазначив, що ці ATM «зазвичай стягують високі комісії за обмін у розмірі 5-10%», що робить їх «менш привабливими для користувачів, які звертають увагу на витрати», в основному залучаючи тих, хто шукає приватність або обмін незаконних криптоактивів або готівки.

Міжнародне суспільство все більше звертає увагу на крипто ATM

Ця операція була проведена після зростаючої уваги міжнародного співтовариства до ролі, яку відіграють крипто ATM у шахрайстві та відмиванні грошей.

Австралія: Австралійський фінансовий регулятор AUSTRAC нещодавно виступив з «попередженням» для цієї галузі, оскільки попередня робоча група вказала на «тривожну тенденцію» шахрайства щодо літніх людей. AUSTRAC відмовився продовжити реєстрацію оператора криптоактивів ATM Harro's Empires і наклав нові умови на інші банкомати, встановивши ліміт на депозит і зняття коштів у розмірі 5,000 австралійських доларів за кожну транзакцію та вимагав посилення перевірки клієнтів.

США: У США, місто Спокен у штаті Вашингтон проголосувало за повну заборону криптоавтоматів, після того як дані ФБР показали, що у 2024 році збитки від шахрайства, пов'язаного з криптоавтоматами, досягли 5,6 мільярда доларів.

Уряд Нової Зеландії заборонив криптоактиви ATM і обмежив міжнародні грошові перекази, що є відображенням посилення AML і боротьби з фінансуванням злочинності на глобальному рівні. Незважаючи на те, що криптоактиви ATM в певній мірі забезпечують зручність, їхнє зловживання в незаконній діяльності змусило регуляторні органи вжити більш суворих заходів. Ця реформа не лише допомагає підвищити фінансову безпеку Нової Зеландії, але й надає іншим країнам приклади для регулювання криптоактивів.