стейблкоїн dEURO входить в екосистему криптовалют завдяки інтеграції в Гаманець Cake, приносячи хвилю інновацій серед цифрових активів, прив'язаних до євро. Зростаючий попит на надійні та децентралізовані стейблкоїни супроводжується потребою в безпечних і прозорих рішеннях, здатних захистити користувачів від сильних ринкових коливань.
У цій ситуації нещодавнє оголошення Cake Wallet про підтримку dEURO є важливим кроком до диверсифікації пропозиції та зрілості сектору стейблкоїнів.
Ключові характеристики dEURO: стабільність на децентралізованій основі
Основна особливість dEURO полягає в його децентралізації та надмірній заставі. Користувачі, які бажають створити dEURO, повинні внести більшу кількість інших криптовалют порівняно з фактичною вартістю нового цифрового активу, який вони мають намір отримати.
Серед основних криптовалют, які приймаються як заставу, є Bitcoin, Ethereum та Monero. Ця стратегія надмірної застави, що означає внесення активів з вартістю, вищою за укладений борг, слугує бар'єром проти подій втрати вартості стейблкоїна в порівнянні з євро, відомого як де-пегінг.
Механізми безпеки: автоматичне ліквідування та контроль ризику
Ще однією фундаментальною функцією, яку пропонує dEURO, є автоматичні ліквідації. Коли співвідношення позики до вартості забезпечення падає нижче за заздалегідь визначений поріг, продаж активів, внесених як забезпечення, автоматично ініціюється. Це забезпечує стабільність стейблкоїна і обмежує потенційні втрати як для користувачів, так і для всього протоколу.
Прибутковість без відмови від сховища криптовалют
Одна з причин великого інтересу до dEURO на Cake Wallet полягає в можливості для користувачів отримувати 10% прибутковості на свої криптовалюти, які використовуються як забезпечення, не віддаючи їх під контроль третім особам. Ця прибутковість походить з комісій за стабільність, які сплачують ті, хто створює нові токени dEURO, і вноситься в резерв гарантії. Ця модель допомагає підтримувати систему процвітаючою та збалансованою, забезпечуючи ліквідність і надійність активів інвесторів.
Справжній дохід: Винагорода, що пропонується, позиціонується як справжня альтернатива традиційним кредитним платформам, надаючи економічні стимули без жертвування прямим володінням активами.
Постійна ліквідність: Користувачі можуть генерувати токени, пов'язані з євро, не рідко ліквідуючи або продаючи свої криптовалюти, таким чином зберігаючи оперативну гнучкість на цифрових ринках.
Децентралізовані стейблкоїни: обіцянки та ризики
Децентралізований стейблкоїн, такий як dEURO, втілює оригінальний дух криптоспільноти, натхненної принципами кіберпанку. Мета полягає в створенні безпечних інструментів, альтернативи традиційній фінансовій системі, які забезпечують більший контроль і прозорість для користувачів. Проте сектор зазнав делікатних епізодів, які підкреслили його крихкість: ризик відв'язування та краху алгоритмічних токенів залишається центральним елементом обговорення.
Вибух Terra-LUNA: застереження для майбутнього стейблкоїнів
Найбільш знаковим прикладом був колапс екосистеми Terra-LUNA в травні 2022 року. Їхній стейблкоїн UST не був забезпечений реальними резервами, а залишався на алгоритмічному механізмі створення та знищення токенів, основаному на взаємовідношенні між LUNA та UST. Арбітражники повинні були підтримувати паритет з доларом, використовуючи цінові різниці, однак попит на UST був сильно стимульований Anchor Protocol, який пропонував річні доходи в 20% на депозитовані UST.
Коли почалися масові виведення з Anchor, тиск став нестерпним, і UST швидко знецінився до $0.67, а врешті-решт до всього лише одного центу долара. Відсутність матеріальних резервів виявилася фатальною. dEURO, з іншого боку, використовує принцип надмірного забезпечення, як це вже має місце для DAI, ще одного історичного стейблкоїна в криптосвіті.
Обмеження надмірної застави та урок DAI
Незважаючи на те, що це є кроком вперед у порівнянні з чистими алгоритмами, надмірна заставність не усуває повністю ризик знецінення. Це також було видно з DAI, чия вартість тимчасово відхилилася від долара в березні 2023 року, після того як частина резервів (USDC) короткочасно втратила свою прив'язку до американської валюти.
Ця справа підкреслює, як навіть стейблкоїни, які забезпечені фіатними чи традиційними активами, не є повністю захищеними від валютного ризику, особливо якщо резерв сам по собі пов'язаний з фінансовими інструментами, такими як державні облігації або банківські депозити. Це призводить до постійного пошуку інноваційних і надійних рішень, здатних витримувати ринкові шоки та підтримувати довіру користувачів.
dEURO та майбутнє цифрових активів, пов'язаних з євро
Вихід стейблкоїна dEURO на Гаманці Cake розширює можливості для користувачів та інвесторів, зацікавлених в управлінні цифровими активами, прив'язаними до євро, не відмовляючись від гарантій та інструментів, притаманних децентралізованим фінансам. Хоча залишаються внутрішні ризики щодо волатильності та можливих подій з відв'язуванням, моделі, подібні до dEURO, позначають значну еволюцію в пропозиції більш безпечних та прозорих стейблкоїнів.
"У форматі HTML
Сектор стейблкоїнів, насправді, продовжує експериментувати і адаптуватися у відповідь на критичні епізоди та змінювані потреби. Важливо, щоб користувачі заглиблювались у склад резервів, функціонування механізмів ліквідації та структуру стимулів, що стоять за кожним протоколом. Прозорість і фінансова освіта, таким чином, стають незамінними інструментами для усвідомленого орієнтування серед численних можливостей, які пропонують цифрові активи, прив'язані до євро.
“
dEURO приносить подих інновацій і є вирішальним випробуванням для майбутніх моделей стейблкоїнів. Майбутні розробки та реакція користувачів на ці нові рішення допоможуть визначити шлях децентралізованих фінансів у наступні роки. Ті, хто сьогодні підходить до інструментів, таких як dEURO, можуть активно брати участь у побудові більш відкритої та стійкої глобальної фінансової системи.
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
dEURO Стейблкойн: нові горизонти децентралізованих фінансів
стейблкоїн dEURO входить в екосистему криптовалют завдяки інтеграції в Гаманець Cake, приносячи хвилю інновацій серед цифрових активів, прив'язаних до євро. Зростаючий попит на надійні та децентралізовані стейблкоїни супроводжується потребою в безпечних і прозорих рішеннях, здатних захистити користувачів від сильних ринкових коливань.
У цій ситуації нещодавнє оголошення Cake Wallet про підтримку dEURO є важливим кроком до диверсифікації пропозиції та зрілості сектору стейблкоїнів.
Ключові характеристики dEURO: стабільність на децентралізованій основі
Основна особливість dEURO полягає в його децентралізації та надмірній заставі. Користувачі, які бажають створити dEURO, повинні внести більшу кількість інших криптовалют порівняно з фактичною вартістю нового цифрового активу, який вони мають намір отримати.
Серед основних криптовалют, які приймаються як заставу, є Bitcoin, Ethereum та Monero. Ця стратегія надмірної застави, що означає внесення активів з вартістю, вищою за укладений борг, слугує бар'єром проти подій втрати вартості стейблкоїна в порівнянні з євро, відомого як де-пегінг.
Механізми безпеки: автоматичне ліквідування та контроль ризику
Ще однією фундаментальною функцією, яку пропонує dEURO, є автоматичні ліквідації. Коли співвідношення позики до вартості забезпечення падає нижче за заздалегідь визначений поріг, продаж активів, внесених як забезпечення, автоматично ініціюється. Це забезпечує стабільність стейблкоїна і обмежує потенційні втрати як для користувачів, так і для всього протоколу.
Прибутковість без відмови від сховища криптовалют
Одна з причин великого інтересу до dEURO на Cake Wallet полягає в можливості для користувачів отримувати 10% прибутковості на свої криптовалюти, які використовуються як забезпечення, не віддаючи їх під контроль третім особам. Ця прибутковість походить з комісій за стабільність, які сплачують ті, хто створює нові токени dEURO, і вноситься в резерв гарантії. Ця модель допомагає підтримувати систему процвітаючою та збалансованою, забезпечуючи ліквідність і надійність активів інвесторів.
Справжній дохід: Винагорода, що пропонується, позиціонується як справжня альтернатива традиційним кредитним платформам, надаючи економічні стимули без жертвування прямим володінням активами.
Постійна ліквідність: Користувачі можуть генерувати токени, пов'язані з євро, не рідко ліквідуючи або продаючи свої криптовалюти, таким чином зберігаючи оперативну гнучкість на цифрових ринках.
Децентралізовані стейблкоїни: обіцянки та ризики
Децентралізований стейблкоїн, такий як dEURO, втілює оригінальний дух криптоспільноти, натхненної принципами кіберпанку. Мета полягає в створенні безпечних інструментів, альтернативи традиційній фінансовій системі, які забезпечують більший контроль і прозорість для користувачів. Проте сектор зазнав делікатних епізодів, які підкреслили його крихкість: ризик відв'язування та краху алгоритмічних токенів залишається центральним елементом обговорення.
Вибух Terra-LUNA: застереження для майбутнього стейблкоїнів
Найбільш знаковим прикладом був колапс екосистеми Terra-LUNA в травні 2022 року. Їхній стейблкоїн UST не був забезпечений реальними резервами, а залишався на алгоритмічному механізмі створення та знищення токенів, основаному на взаємовідношенні між LUNA та UST. Арбітражники повинні були підтримувати паритет з доларом, використовуючи цінові різниці, однак попит на UST був сильно стимульований Anchor Protocol, який пропонував річні доходи в 20% на депозитовані UST.
Коли почалися масові виведення з Anchor, тиск став нестерпним, і UST швидко знецінився до $0.67, а врешті-решт до всього лише одного центу долара. Відсутність матеріальних резервів виявилася фатальною. dEURO, з іншого боку, використовує принцип надмірного забезпечення, як це вже має місце для DAI, ще одного історичного стейблкоїна в криптосвіті.
Обмеження надмірної застави та урок DAI
Незважаючи на те, що це є кроком вперед у порівнянні з чистими алгоритмами, надмірна заставність не усуває повністю ризик знецінення. Це також було видно з DAI, чия вартість тимчасово відхилилася від долара в березні 2023 року, після того як частина резервів (USDC) короткочасно втратила свою прив'язку до американської валюти.
Ця справа підкреслює, як навіть стейблкоїни, які забезпечені фіатними чи традиційними активами, не є повністю захищеними від валютного ризику, особливо якщо резерв сам по собі пов'язаний з фінансовими інструментами, такими як державні облігації або банківські депозити. Це призводить до постійного пошуку інноваційних і надійних рішень, здатних витримувати ринкові шоки та підтримувати довіру користувачів.
dEURO та майбутнє цифрових активів, пов'язаних з євро
Вихід стейблкоїна dEURO на Гаманці Cake розширює можливості для користувачів та інвесторів, зацікавлених в управлінні цифровими активами, прив'язаними до євро, не відмовляючись від гарантій та інструментів, притаманних децентралізованим фінансам. Хоча залишаються внутрішні ризики щодо волатильності та можливих подій з відв'язуванням, моделі, подібні до dEURO, позначають значну еволюцію в пропозиції більш безпечних та прозорих стейблкоїнів.
"У форматі HTML
Сектор стейблкоїнів, насправді, продовжує експериментувати і адаптуватися у відповідь на критичні епізоди та змінювані потреби. Важливо, щоб користувачі заглиблювались у склад резервів, функціонування механізмів ліквідації та структуру стимулів, що стоять за кожним протоколом. Прозорість і фінансова освіта, таким чином, стають незамінними інструментами для усвідомленого орієнтування серед численних можливостей, які пропонують цифрові активи, прив'язані до євро.
“
dEURO приносить подих інновацій і є вирішальним випробуванням для майбутніх моделей стейблкоїнів. Майбутні розробки та реакція користувачів на ці нові рішення допоможуть визначити шлях децентралізованих фінансів у наступні роки. Ті, хто сьогодні підходить до інструментів, таких як dEURO, можуть активно брати участь у побудові більш відкритої та стійкої глобальної фінансової системи.