Yeni Zelanda, kara para aklamaya karşı sert önlemler alarak kripto varlıklar ATM'sini tamamen yasakladı.

Kara para aklama ve suç finansmanını önlemek amacıyla, Yeni Zelanda hükümeti AML (Anti-Money Laundering) ve CFT (Counter Financing of Terrorism) sisteminde önemli reformlar yapmaktadır. Bu reformların önemli adımlarından biri, Kripto Varlıklar ATM makinelerinin kullanımının durdurulması ve uluslararası nakit transferleri için limitin her işlemde 5.000 dolar olarak belirlenmesidir. Adalet Bakanlığı Müsteşarı Nicole McKee, bu reformun Yeni Zelanda'yı "suçlular için saklanmanın en zor olduğu yerlerden biri" haline getirmeyi amaçladığını, aynı zamanda yasal işletmelere gereksiz bürokrasi yükü getirmemeyi hedeflediğini belirtti.

Yeni Zelanda Kara Para Aklama Reformu: Suç Finansmanına Karşı Kapsamlı Mücadele

Yeni Zelanda hükümetinin reform önlemleri şunlardır:

1. Kripto Varlıklar ATM makinesi yasaklandı: Bu, kripto varlıklar alanında önemli bir önlemdir.

2. Uluslararası nakit transfer limitleri: Her bir işlem için 5,000 ABD Doları üst sınırı belirlenmiştir; bu, suç örgütlerinin fonlarını yurtdışına transfer etme yeteneklerini doğrudan etkisiz hale getirirken, yasal transferlerin elektronik bankacılık kanallarından yapılmasına da izin vermektedir.

3. Yürütme yetkisini genişletme: Bir yeni yasa tasarısı, polis ve düzenleyici kurumların yürütme yetkisini genişletmeyi amaçlayacak, böylece mali istihbarat birimleri ilgili kişilere ait daha geniş mali verileri toplayabilecek ve bu sistemin finanse edilmesi için vergi tahsilatı konusunda müzakerelere başlayabilecek.

Mackey, yaptığı açıklamada, "Bu hükümet suçlularla ciddi bir şekilde mücadele ediyor, yasal işletmeleri gereksiz bürokrasi ile kısıtlamayacak. Yeni Zelanda'nın, yasal iş yapmanın en kolay olduğu yerlerden biri ve suçluların gizlenmesinin en zor olduğu yerlerden biri olmasını umuyoruz."

Kripto Varlıklar ATM Makinesi: Suç Faaliyetlerinin Yuva mı?

Uluslararası, ciddi ve organize suç meseleleri bakanlık düzeyindeki danışma grubunun Nisan ayındaki bir raporu, suçluların bu ATM'leri "Kripto Varlıklar satın almak ve birkaç dakika içinde Kripto Varlıkları yurtdışındaki suçlulara aktararak uyuşturucu ithalatını finanse etmek veya dolandırıcılıkla ilgili ödemeleri yapmak" için kullandığını ortaya koydu.

Sektör liderleri, bu operasyonu genel olarak memnuniyetle karşılıyor ve bunun sektörü yasallaştırmak için gerekli bir adım olduğunu düşünüyor. Yeni Zelanda merkezli kripto para borsası Easy Crypto'nun kurucu ortağı Janine Grainger, Decrypt'e şunları söyledi: "Bir süredir, ülke genelinde kripto para ATM'lerinin hızlı bir artışını gözlemliyoruz. Kripto paraların yaygınlaşmasını görmek istesek de, bu büyümeyi müşteri güvenliğini ve uyumluluğu sağlamak adına desteklemek istiyoruz. Bu nedenle, bu yasaklamayı takdir ediyoruz."

Granger, bu adımın "sektörün olgunluğunu işaret ettiğini ve çöküş değil" olduğunu belirtti, bu da şaşırtıcı değil. Bu değişikliklerin esas olarak "yüksek riskli veya kenar senaryoları" etkilediğini, günlük kullanıcıları değil, günlük kullanıcıların artık "iyi bir üne sahip borsa gibi daha güvenli ve daha şeffaf platformları" tercih ettiğini söyledi, bu da maliyetlerin %20'ye kadar çıkabileceği kripto ATM'lerinden ziyade.

Kripto Varlıklar borsa Giottus'un kurucusu Arjun Vijay, Decrypt'e "Yeterli koruma önlemleri olmadan, KYC gibi, Bitcoin ATM'lerinin birçok yargı bölgesinde yasaklanması kaçınılmazdır" dedi. Bu ATM'lerin "genellikle %5-10 yüksek çevrim ücretleri aldığını" belirtti ve bu durumun onları "maliyet odaklı kullanıcılar için daha az çekici" hale getirdiğini, esasen gizlilik arayan veya yasa dışı kripto varlıklar veya nakit takas etmek isteyen kişileri çektiğini vurguladı.

Uluslararası toplumun şifreleme ATM'lerine artan dikkati

Bu operasyon, uluslararası toplumun şifreleme ATM'lerinin dolandırıcılık ve Kara Para Aklama'daki rolüne artan dikkatinin ardından gerçekleştirildi.

Avustralya: Avustralya mali düzenleyici kurumu AUSTRAC, sektöre "uyarı" gönderdi. Daha önce bir çalışma grubunun, yaşlılara yönelik dolandırıcılık faaliyetlerinin "endişe verici bir eğilim" gösterdiğini belirtti. AUSTRAC, kripto varlık ATM operatörü Harro's Empires'in kaydını yenilemeyi reddetti ve diğer ATM makinelerine yeni şartlar getirdi. Her işlem için para yatırma ve çekme limitini 5,000 Avustralya Doları olarak belirledi ve müşteri uygunluk araştırmalarını güçlendirmelerini talep etti.

Amerika: Amerika'da, Washington eyaletinin Spokane şehrinde, 2024 yılı ile ilgili şifreleme kiosku dolandırıcılık kayıplarının 5.6 milyar dolara ulaştığını gösteren Federal Bureau of Investigation (FBI) verilerinin ardından, şifreleme kioskunun tamamen yasaklanması için oy verildi.

Yeni Zelanda hükümetinin kripto varlık ATM makinelerini yasaklaması ve uluslararası nakit transferlerini sınırlaması, dünya genelinde kara para aklama ve suç finansmanıyla mücadelede artan önlemlerin bir yansımasıdır. Kripto varlık ATM'leri belirli bir ölçüde kolaylık sağlasa da, bunların yasadışı faaliyetlerde kötüye kullanılması, düzenleyici otoriteleri daha katı önlemler almaya zorlamıştır. Bu reform, Yeni Zelanda'nın finansal güvenliğini artırmakla kalmayıp, diğer ülkelere de kripto varlık düzenlemeleri konusunda örnek teşkil etmektedir.