Министерство финансов США запрашивает общественное мнение до 17 октября 2025 года о передовых технологиях для борьбы с отмыванием денег и уклонением от санкций, связанных с цифровыми активами, такими как стейблкоины, выполняя мандат недавно принятого Закона GENIUS, подписанного президентом Трампом.
Казначейство открывает общественное обсуждение по борьбе с криптопреступностью в рамках нового закона о стейблкоинах
Опубликованный 18 августа на сайте Казначейства, в Федеральном реестре и на партнерских сайтах, таких как FinCEN и IRS, этот 60-дневный период комментариев напрямую связан с Разделом 9(a) Закона о Руководстве и Установлении Национальных Инноваций для Стейблкоинов США (GENIUS Act). Президент Трамп подписал этот исторический закон 18 июля 2025 года, создавая первую комплексную федеральную регуляторную структуру для эмитентов стейблкоинов.
Эти эмитенты теперь будут рассматриваться как финансовые учреждения в соответствии с Законом о банковской тайне, подлежащие всем федеральным законам против отмывания денег (AML), санкциям и законам о должной осмотрительности клиентов. Этот запрос на комментарии напрямую продвигает политические цели, изложенные в Исполнительном указе 14178, «Укрепление американского лидерства в цифровых финансовых технологиях», подписанном 23 января 2025 года. Указ приоритизирует «поддержку ответственного роста и использования цифровых активов» и создает Рабочую группу президента по рынкам цифровых активов.
Отчет группы от 30 июля конкретно рекомендовал оценить инструменты цифровой идентичности и улучшить обмен информацией между государственным и частным секторами для борьбы с незаконными финансами, предоставив дополнительный контекст для запроса Министерства финансов. Министерство финансов призывает отдельных лиц, финансовые учреждения, технологические компании и группы по защите прав потребителей делиться практическими соображениями о «инновационных или новых методах, техниках или стратегиях», которые регулируемые субъекты в настоящее время используют или могут потенциально использовать для выявления незаконной деятельности в экосистеме цифровых активов. Запрос выделяет четыре конкретные технологические фокусные точки:
Интерфейсы прикладного программирования (APIs): Системы, позволяющие программному обеспечению общаться для автоматического обмена данными о соответствии, обеспечения контроля доступа и мониторинга транзакций.
Искусственный Интеллект (AI): Системы на основе машинного анализа обширных наборов данных, включая блокчейн-транзакции, для выявления сложных незаконных финансовых паттернов и сетей.
Верификация цифровой идентичности: Инструменты для установления и проверки идентичности пользователя в цифровом формате, включая переносимые учетные данные, которые могут упростить процесс регистрации и должной проверки, возможно даже в рамках децентрализованных финансов (DeFi) смарт-контрактов.
Блокчейн-технология и мониторинг: методы наблюдения, отслеживания и анализа транзакций в публичных реестрах, интеграция данных блокчейна с оффчейн-информацией для отслеживания незаконных потоков и выявления высокорискованных участников.
«Финансовые учреждения могут использовать эти инструменты для защиты экосистемы цифровых активов от злоупотреблений со стороны незаконных актеров, таких как наркоторговцы, мошенники, злоумышленники-шифровальщики, финансисты терроризма, уклонисты от санкций, связанные с режимом Ирана, и киберпреступники из Корейской Народно-Демократической Республики (DPRK)», говорится в уведомлении Казначейства. Однако оно также признало существующие проблемы: «Инновационные инструменты могут представлять собой новые ресурсоемкие нагрузки... из-за затрат на приобретение и интеграцию новых инструментов и на создание необходимой экспертизы.»
Обратная связь от общественности будет напрямую информировать исследования Казначейства, оценивающего каждую технологию по семи критическим факторам, установленным Законом GENIUS: “(a) улучшения в способности финансовых учреждений выявлять незаконную деятельность, связанную с цифровыми активами; (b) затраты для регулируемых финансовых учреждений; (c) объем и чувствительность информации, которая собирается или проверяется; (d) риск конфиденциальности, связанный с информацией, которая собирается или проверяется; (e) операционные проблемы и соображения по эффективности; (f) риски кибербезопасности; и (g) эффективность методов, техник или стратегий по смягчению незаконного финансирования.”
Комментаторов призывают рассмотреть конкретные вопросы по каждой технологии, включая реальные примеры использования, эффективность по сравнению с существующими инструментами, риски, преимущества и, что особенно важно, «регуляторные, законодательные, надзорные или операционные препятствия», которые мешают принятию. Казначейство также ищет рекомендации по шагам, которые правительство США могло бы предпринять для содействия «эффективному, основанному на рисках принятию».
Все комментарии должны быть поданы в электронном виде через сайт regulations.gov до 23:59 по восточному времени 17 октября 2025 года и будут доступны для общего просмотра. Казначейство явно предупреждает: “Не включайте никакую личную информацию (, такую как имя, адрес или другую контактную информацию ), или конфиденциальную информацию о бизнесе, которую вы не хотите раскрывать публично. Все комментарии являются общественными записями; они отображаются публично точно так, как были получены.” Комментарии могут быть поданы анонимно.
После периода комментариев Министерство финансов проведет исследование, представит отчет в комитеты Сената по банковским вопросам и Палаты представителей по финансовым услугам, подводя итоги и предлагая законодательные/регуляторные изменения, и может выпустить официальные рекомендации или инициировать разработку правил. Джули Ласкар, директор Офиса стратегической политики, финансирования терроризма и финансовых преступлений, является назначенным контактом (innovationdigitalassetsrfc@treasury.gov). Этот публичный призыв подчеркивает срочное стремление правительства использовать инновации для безопасности в быстро развивающемся мире цифровых финансов.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
Закон GENIUS вызывает запрос Казначейства на отзыв технологий борьбы с отмыванием денег
Министерство финансов США запрашивает общественное мнение до 17 октября 2025 года о передовых технологиях для борьбы с отмыванием денег и уклонением от санкций, связанных с цифровыми активами, такими как стейблкоины, выполняя мандат недавно принятого Закона GENIUS, подписанного президентом Трампом.
Казначейство открывает общественное обсуждение по борьбе с криптопреступностью в рамках нового закона о стейблкоинах
Опубликованный 18 августа на сайте Казначейства, в Федеральном реестре и на партнерских сайтах, таких как FinCEN и IRS, этот 60-дневный период комментариев напрямую связан с Разделом 9(a) Закона о Руководстве и Установлении Национальных Инноваций для Стейблкоинов США (GENIUS Act). Президент Трамп подписал этот исторический закон 18 июля 2025 года, создавая первую комплексную федеральную регуляторную структуру для эмитентов стейблкоинов.
Эти эмитенты теперь будут рассматриваться как финансовые учреждения в соответствии с Законом о банковской тайне, подлежащие всем федеральным законам против отмывания денег (AML), санкциям и законам о должной осмотрительности клиентов. Этот запрос на комментарии напрямую продвигает политические цели, изложенные в Исполнительном указе 14178, «Укрепление американского лидерства в цифровых финансовых технологиях», подписанном 23 января 2025 года. Указ приоритизирует «поддержку ответственного роста и использования цифровых активов» и создает Рабочую группу президента по рынкам цифровых активов.
Отчет группы от 30 июля конкретно рекомендовал оценить инструменты цифровой идентичности и улучшить обмен информацией между государственным и частным секторами для борьбы с незаконными финансами, предоставив дополнительный контекст для запроса Министерства финансов. Министерство финансов призывает отдельных лиц, финансовые учреждения, технологические компании и группы по защите прав потребителей делиться практическими соображениями о «инновационных или новых методах, техниках или стратегиях», которые регулируемые субъекты в настоящее время используют или могут потенциально использовать для выявления незаконной деятельности в экосистеме цифровых активов. Запрос выделяет четыре конкретные технологические фокусные точки:
«Финансовые учреждения могут использовать эти инструменты для защиты экосистемы цифровых активов от злоупотреблений со стороны незаконных актеров, таких как наркоторговцы, мошенники, злоумышленники-шифровальщики, финансисты терроризма, уклонисты от санкций, связанные с режимом Ирана, и киберпреступники из Корейской Народно-Демократической Республики (DPRK)», говорится в уведомлении Казначейства. Однако оно также признало существующие проблемы: «Инновационные инструменты могут представлять собой новые ресурсоемкие нагрузки... из-за затрат на приобретение и интеграцию новых инструментов и на создание необходимой экспертизы.»
Обратная связь от общественности будет напрямую информировать исследования Казначейства, оценивающего каждую технологию по семи критическим факторам, установленным Законом GENIUS: “(a) улучшения в способности финансовых учреждений выявлять незаконную деятельность, связанную с цифровыми активами; (b) затраты для регулируемых финансовых учреждений; (c) объем и чувствительность информации, которая собирается или проверяется; (d) риск конфиденциальности, связанный с информацией, которая собирается или проверяется; (e) операционные проблемы и соображения по эффективности; (f) риски кибербезопасности; и (g) эффективность методов, техник или стратегий по смягчению незаконного финансирования.”
Комментаторов призывают рассмотреть конкретные вопросы по каждой технологии, включая реальные примеры использования, эффективность по сравнению с существующими инструментами, риски, преимущества и, что особенно важно, «регуляторные, законодательные, надзорные или операционные препятствия», которые мешают принятию. Казначейство также ищет рекомендации по шагам, которые правительство США могло бы предпринять для содействия «эффективному, основанному на рисках принятию».
Все комментарии должны быть поданы в электронном виде через сайт regulations.gov до 23:59 по восточному времени 17 октября 2025 года и будут доступны для общего просмотра. Казначейство явно предупреждает: “Не включайте никакую личную информацию (, такую как имя, адрес или другую контактную информацию ), или конфиденциальную информацию о бизнесе, которую вы не хотите раскрывать публично. Все комментарии являются общественными записями; они отображаются публично точно так, как были получены.” Комментарии могут быть поданы анонимно.
После периода комментариев Министерство финансов проведет исследование, представит отчет в комитеты Сената по банковским вопросам и Палаты представителей по финансовым услугам, подводя итоги и предлагая законодательные/регуляторные изменения, и может выпустить официальные рекомендации или инициировать разработку правил. Джули Ласкар, директор Офиса стратегической политики, финансирования терроризма и финансовых преступлений, является назначенным контактом (innovationdigitalassetsrfc@treasury.gov). Этот публичный призыв подчеркивает срочное стремление правительства использовать инновации для безопасности в быстро развивающемся мире цифровых финансов.