Новая Зеландия движется к запрету Крипто ATM в рамках борьбы с отмыванием денег.

Правительство Новой Зеландии планирует запретить крипто ATM и ограничить денежные переводы за границу, утверждая, что преступники используют их для быстрого и анонимного перемещения средств.

Новая Зеландия готовится запретить криптовалютные ATM в рамках масштабной борьбы с отмыванием денег и финансовыми преступлениями.

Инициатива является частью более широких реформ законодательства страны в области борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT).

Почему крипто-АТМ находятся под прицелом

Крипто-АТМ позволяют пользователям вставлять наличные деньги или проводить банковскую карту в обмен на криптовалюту, которая затем может быть мгновенно переведена, часто на оффшорные кошельки.

Власти утверждают, что эти машины используются неправомерно. Мошенники рекламируют поддельные товары в Интернете, а затем просят покупателей отправить криптовалюту через ATM. Как только платеж выполнен, мошенник исчезает.

Согласно апрельскому отчету Консультативной группы министров по транснациональной, серьезной и организованной преступности, крипто ATM были использованы для покупки криптовалюты. Средства затем переводятся в течение нескольких минут offshore-преступникам, что способствует импортированию наркотиков или мошенничеству.

Новые ограничения на денежные переводы

Правительство также хочет ограничить международные денежные переводы до NZ$5,000 ( около US$3,000 ). Это направлено на то, чтобы усложнить преступникам отправку денег за границу.

Кабинет министров представил новый законопроект, направленный на расширение полномочий полиции и укрепление контроля. Регуляторы получат право принимать более решительные меры против лиц, использующих финансовую систему для незаконной деятельности.

Глобальный контроль за крипто ATM

Предложенное Новая Зеландия ужесточение мер соответствует растущей международной озабоченности по поводу уязвимости крипто ATM к злоупотреблениям. Соседняя Австралия усилила контроль за сектором, ее финансовый регулятор AUSTRAC поставил его "под наблюдение" после того, как рабочая группа выявила мошенничества, особенно нацеленные на пожилых людей.

В США, в Спокане, штат Вашингтон, полностью запретили крипто-киоски после отчета ФБР, раскрывающего убытки от мошенничества в размере 5,6 миллиардов долларов в 2024 году, связанных с этими машинами.

Рост крипто-ATM вызывает тревогу

Согласно Coin ATM Radar, в мире насчитывается около 38 500 крипто-АТМ. Более 30 000 из них находятся в Соединенных Штатах. В Новой Зеландии в настоящее время 221.

Макки сказала, что новый подход страны нацелен на предоставление большей ясности для бизнеса при сохранении безопасности финансовой системы. Запрет на крипто-АТМ, отметила она, является ключевой частью этой стратегии.