Ele não enganou ninguém, mas lavou 104 bilhões de dólares novos taiwaneses: a ascensão do "especialista financeiro" padrão em lavagem de dinheiro na cadeia de grupos de fraude.
Um esquema de lavagem de dinheiro de moeda virtual que alcançou um montante de 10,4 bilhões de novos dólares taiwaneses recentemente chocou a polícia de Taiwan. O suspeito, um homem de sobrenome Qiu, embora não tenha participado de qualquer ato de fraude real, ajudou um grupo de fraudes a branquear o dinheiro roubado e enviá-lo para o exterior através do mecanismo do mundo crypto, com lucros anuais de até 7 milhões de dólares. Este caso não apenas estabeleceu o recorde de maior valor de lavagem de dinheiro na história da região central, mas também forçou a polícia a reavaliar a importância do papel dos "carregadores" na cadeia de fraudes.
Não são golpistas, mas a chave na cadeia: a ascensão dos "engenheiros financeiros"
Um homem com o sobrenome Qiu, na casa dos 40 anos, oriundo de Hukou, Hsinchu, que anteriormente fez negócios na China, nos últimos anos mudou de carreira para se dedicar profissionalmente ao "tratamento de moeda". A polícia investigou durante seis meses e descobriu que suas contas apresentavam uma alta sobreposição com os fluxos de fundos das vítimas de várias fraudes, e as transações estavam repletas de registros de transferências de USDT. Apesar de não ter criado uma plataforma de fraude e não ter contato com as vítimas, ele é um dos pontos mais importantes de fluxo de dinheiro por trás da indústria de fraudes.
Como lavar? Converter de TWD para USDT e depois evaporar da cadeia.
O que mais choca neste caso é o seu extremamente maduro "processo de lavagem de dinheiro em cadeia". De acordo com discussões na internet, a quadrilha primeiro induz as vítimas a transferir dinheiro para contas específicas, e o suspeito Qiu ou seus membros compram rapidamente moeda Taiwanesa, de forma um a um ou um para muitos, trocando por USDT equivalente. Em seguida, esses USDT são transferidos por meio de múltiplas carteiras e carteiras frias, às vezes utilizando exchanges descentralizadas (DEX), e finalmente são enviados para exchanges no exterior, completando a retirada e a lavagem. Todo o processo quase não requer contas em nome de pessoas, sendo sigiloso e difícil de rastrear. Para a polícia, sem a colaboração das exchanges, é quase impossível descobrir para onde o dinheiro vai por fim.
Como veio o tamanho de 10.4 bilhões? As casas de água tornaram-se o padrão de esquemas fraudulentos.
De acordo com os dados da Polícia Criminal, entre 2023 e 2024, o Sr. Qiu tratou de cerca de 324 milhões de Tether, com um valor superior a 10,4 bilhões de novos dólares taiwaneses, com uma taxa média de comissão de cerca de 1%, estimando-se conservadoramente um lucro anual de pelo menos 70 milhões.
Isso não é comparável ao tamanho de um comerciante de moeda comum. A polícia questiona se há um grupo de fraude fixo por trás disso, ou até mesmo uma equipe estrangeira colaborando, e que Qiu pode ser apenas uma "estação de tratamento de moeda de Taiwan", enquanto há mecanismos de negociação de moeda, compartilhamento de lucros e transferência de ativos apoiando tudo isso, formando uma cadeia industrial de lavagem subterrânea completa.
Cena do crime: carteira fria, caderno, conta anônima, todos são evidências
A polícia fez uma busca na residência do suspeito Qiu, confiscando carros de luxo incluindo um Lamborghini Urus e um Lexus LM, relógios no valor de milhões, centenas de milhares em dinheiro e duas carteiras frias Ledger, além de mais de dez cópias de passaportes estrangeiros e um caderno que continha códigos de criptomoedas e valores de transferências.
Nos registros não há nomes, apenas códigos: "HK1→USDT25k", "PH→XMR8k", "TW→EX出". A polícia suspeita que esses sejam códigos de rotas de fluxo de dinheiro nacional e internacional, e atualmente estão sendo assistidos por especialistas em análise de fluxo de dinheiro e blockchain para restaurar o fluxo de fundos.
Zona cega da lei: "Eu só estou trocando moeda, não estou enganando ninguém" deve ser criminalizado?
O suspeito Qiu não nega os fatos da operação durante o interrogatório policial, mas argumenta: "Eu não enganei ninguém, eu apenas troquei moeda." Esta frase deixou os investigadores a pensar: à medida que a cadeia do crime se torna cada vez mais especializada, com o engano, o fluxo de dinheiro, a retirada de fundos, e até mesmo o suporte técnico podendo ser terceirizados, como se deve condenar quem "transporta moeda"? Embora a atual legislação sobre a prevenção da lavagem de dinheiro tenha suas normas, ainda falta uma base de punição clara para operadores OTC sem licença e transferências de moedas anônimas na blockchain.
Isto não é um caso isolado, mas uma parte da indústria financeira subterrânea de Taiwan.
Este incidente abriu a visão da polícia e expôs as falhas do sistema de combate à lavagem de dinheiro com criptomoedas em Taiwan. O papel de Qiu é mais como um "processador financeiro", não sendo o mentor, mas uma parte crucial na conexão dos fluxos de dinheiro entre as partes. Quando grupos de fraude no futuro não gerenciarem mais o dinheiro diretamente, e a lavagem de dinheiro puder ser terceirizada, combater fraudes não será mais sobre capturar as gangues de fraude, mas sim interromper toda a cadeia de suprimentos. E Qiu é apenas uma das muitas "fábricas de moeda" sem rosto.
Este artigo ele não enganou ninguém, mas lavou 10.4 bilhões de dólares taiwaneses: o surgimento do "processador financeiro" padrão para lavagem de dinheiro em esquemas de fraude na blockchain apareceu pela primeira vez na Chain News ABMedia.
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Ele não enganou ninguém, mas lavou 104 bilhões de dólares novos taiwaneses: a ascensão do "especialista financeiro" padrão em lavagem de dinheiro na cadeia de grupos de fraude.
Um esquema de lavagem de dinheiro de moeda virtual que alcançou um montante de 10,4 bilhões de novos dólares taiwaneses recentemente chocou a polícia de Taiwan. O suspeito, um homem de sobrenome Qiu, embora não tenha participado de qualquer ato de fraude real, ajudou um grupo de fraudes a branquear o dinheiro roubado e enviá-lo para o exterior através do mecanismo do mundo crypto, com lucros anuais de até 7 milhões de dólares. Este caso não apenas estabeleceu o recorde de maior valor de lavagem de dinheiro na história da região central, mas também forçou a polícia a reavaliar a importância do papel dos "carregadores" na cadeia de fraudes.
Não são golpistas, mas a chave na cadeia: a ascensão dos "engenheiros financeiros"
Um homem com o sobrenome Qiu, na casa dos 40 anos, oriundo de Hukou, Hsinchu, que anteriormente fez negócios na China, nos últimos anos mudou de carreira para se dedicar profissionalmente ao "tratamento de moeda". A polícia investigou durante seis meses e descobriu que suas contas apresentavam uma alta sobreposição com os fluxos de fundos das vítimas de várias fraudes, e as transações estavam repletas de registros de transferências de USDT. Apesar de não ter criado uma plataforma de fraude e não ter contato com as vítimas, ele é um dos pontos mais importantes de fluxo de dinheiro por trás da indústria de fraudes.
Como lavar? Converter de TWD para USDT e depois evaporar da cadeia.
O que mais choca neste caso é o seu extremamente maduro "processo de lavagem de dinheiro em cadeia". De acordo com discussões na internet, a quadrilha primeiro induz as vítimas a transferir dinheiro para contas específicas, e o suspeito Qiu ou seus membros compram rapidamente moeda Taiwanesa, de forma um a um ou um para muitos, trocando por USDT equivalente. Em seguida, esses USDT são transferidos por meio de múltiplas carteiras e carteiras frias, às vezes utilizando exchanges descentralizadas (DEX), e finalmente são enviados para exchanges no exterior, completando a retirada e a lavagem. Todo o processo quase não requer contas em nome de pessoas, sendo sigiloso e difícil de rastrear. Para a polícia, sem a colaboração das exchanges, é quase impossível descobrir para onde o dinheiro vai por fim.
Como veio o tamanho de 10.4 bilhões? As casas de água tornaram-se o padrão de esquemas fraudulentos.
De acordo com os dados da Polícia Criminal, entre 2023 e 2024, o Sr. Qiu tratou de cerca de 324 milhões de Tether, com um valor superior a 10,4 bilhões de novos dólares taiwaneses, com uma taxa média de comissão de cerca de 1%, estimando-se conservadoramente um lucro anual de pelo menos 70 milhões.
Isso não é comparável ao tamanho de um comerciante de moeda comum. A polícia questiona se há um grupo de fraude fixo por trás disso, ou até mesmo uma equipe estrangeira colaborando, e que Qiu pode ser apenas uma "estação de tratamento de moeda de Taiwan", enquanto há mecanismos de negociação de moeda, compartilhamento de lucros e transferência de ativos apoiando tudo isso, formando uma cadeia industrial de lavagem subterrânea completa.
Cena do crime: carteira fria, caderno, conta anônima, todos são evidências
A polícia fez uma busca na residência do suspeito Qiu, confiscando carros de luxo incluindo um Lamborghini Urus e um Lexus LM, relógios no valor de milhões, centenas de milhares em dinheiro e duas carteiras frias Ledger, além de mais de dez cópias de passaportes estrangeiros e um caderno que continha códigos de criptomoedas e valores de transferências.
Nos registros não há nomes, apenas códigos: "HK1→USDT25k", "PH→XMR8k", "TW→EX出". A polícia suspeita que esses sejam códigos de rotas de fluxo de dinheiro nacional e internacional, e atualmente estão sendo assistidos por especialistas em análise de fluxo de dinheiro e blockchain para restaurar o fluxo de fundos.
Zona cega da lei: "Eu só estou trocando moeda, não estou enganando ninguém" deve ser criminalizado?
O suspeito Qiu não nega os fatos da operação durante o interrogatório policial, mas argumenta: "Eu não enganei ninguém, eu apenas troquei moeda." Esta frase deixou os investigadores a pensar: à medida que a cadeia do crime se torna cada vez mais especializada, com o engano, o fluxo de dinheiro, a retirada de fundos, e até mesmo o suporte técnico podendo ser terceirizados, como se deve condenar quem "transporta moeda"? Embora a atual legislação sobre a prevenção da lavagem de dinheiro tenha suas normas, ainda falta uma base de punição clara para operadores OTC sem licença e transferências de moedas anônimas na blockchain.
Isto não é um caso isolado, mas uma parte da indústria financeira subterrânea de Taiwan.
Este incidente abriu a visão da polícia e expôs as falhas do sistema de combate à lavagem de dinheiro com criptomoedas em Taiwan. O papel de Qiu é mais como um "processador financeiro", não sendo o mentor, mas uma parte crucial na conexão dos fluxos de dinheiro entre as partes. Quando grupos de fraude no futuro não gerenciarem mais o dinheiro diretamente, e a lavagem de dinheiro puder ser terceirizada, combater fraudes não será mais sobre capturar as gangues de fraude, mas sim interromper toda a cadeia de suprimentos. E Qiu é apenas uma das muitas "fábricas de moeda" sem rosto.
Este artigo ele não enganou ninguém, mas lavou 10.4 bilhões de dólares taiwaneses: o surgimento do "processador financeiro" padrão para lavagem de dinheiro em esquemas de fraude na blockchain apareceu pela primeira vez na Chain News ABMedia.