قضية غسيل أموال بالعملة الرقمية بلغت قيمتها 10.4 مليار دولار تايواني، هزت مؤخرًا الشرطة في تايوان. المتهم، رجل يحمل اسم عائلة تشيو، على الرغم من عدم مشاركته في أي أعمال احتيال فعلية، إلا أنه ساعد عصابة الاحتيال في غسل الأموال من خلال آلية عالم العملات الرقمية، محققًا أرباحًا تصل إلى 70 مليون دولار سنويًا. لم تسجل هذه القضية فقط أعلى قيمة لغسيل الأموال في تاريخ وسط تايوان، بل أجبرت الشرطة أيضًا على إعادة تقييم أهمية دور "المحمّل" في سلسلة الاحتيال.
ليس محتالًا، بل هو مفتاح على السلسلة: صعود "معالجي التمويل"
رجل يحمل اسم تشيو، في الأربعينيات من عمره، من هوكو في هوبو، وقد عمل سابقاً في التجارة في الصين، كما أنه انتقل مؤخرًا للعمل بشكل كامل في "معالجة أموال العملات الرقمية". بعد تحقيق استمر لمدة ستة أشهر، اكتشفت الشرطة أن حساباته تتداخل بشكل كبير مع تدفقات أموال ضحايا عدة حالات احتيال، وتحتوي المعاملات على سجلات تحويل كبيرة من USDT (تيثر). على الرغم من عدم فتحه لمنصة احتيال أو تواصله مع الضحايا، إلا أنه يعد النقطة الأكثر أهمية في تدفق الأموال وراء صناعة الاحتيال.
كيف يتم الغسيل؟ من الدولار التايواني إلى USDT، ثم يتبخر من على السلسلة
أكثر ما يثير الدهشة في هذه القضية هو عملية "غسيل الأموال على السلسلة" المتقدمة للغاية. وفقًا للنقاشات عبر الإنترنت، يقوم المحتالون أولاً بإغراء الضحايا بتحويل الأموال إلى حسابات محددة، ثم يقوم المتهم كيو وأعضاء آخرون بشراء الدولار التايواني بطريقة فردية أو جماعية، وتحويله بسرعة إلى USDT مكافئ. بعد ذلك، يتم نقل هذه USDT عبر محافظ متعددة ومحافظ باردة، وأحيانًا باستخدام بورصات لامركزية (DEX)، وأخيرًا تُحوَّل إلى بورصات خارجية، لإتمام عملية السحب وغسيل الأموال. لا تتطلب هذه العملية بالكامل تقريبًا أي حسابات بأسماء مستعارة، مما يجعلها سرية وصعبة التتبع. بالنسبة للشرطة، إذا لم تتعاون البورصات، فمن شبه المستحيل معرفة أين ذهبت الأموال في النهاية.
كيف جاء حجم 104 مليار؟ أصبحت غرفة المياه متطلبات قياسية لفرق الاحتيال
وفقًا لبيانات مكتب الشؤون الجنائية، خلال الفترة من 2023 إلى 2024، قام تشيو بمعالجة حوالي 3.24 مليار عملة تيذر، حيث تجاوز المبلغ 10.4 مليار دولار تايواني، بمتوسط عمولة حوالي 1%، ويقدر الربح السنوي conservatively بما لا يقل عن 70 مليون دولار.
هذا ليس حجماً يمكن مقارنته بتجار العملات العادية. تساءلت الشرطة عما إذا كان هناك وراء ذلك عصابات احتيال متعاونة بشكل ثابت، أو حتى فرق خارجية تعمل معًا، وقد يكون تشيو مجرد "محطة معالجة عملة في تايوان"، مع وجود آليات لدعم تداول العملات وتقاسم الأرباح ونقل الأرصدة، مما يشكل سلسلة صناعية كاملة لغسيل الأموال.
موقع الجريمة: محفظة باردة، دفتر ملاحظات، حساب مجهول، كلها أدلة
داهمت الشرطة منزل المشتبه به تشيو، وضبطت سيارات فاخرة تشمل لامبورغيني Urus و Lexus LM، وساعات فاخرة بقيمة مئات الآلاف، ونقد يصل إلى مئات الآلاف واثنين من محافظ Ledger الباردة، بالإضافة إلى أكثر من عشر نسخ من جوازات سفر أجنبية ودفتر واحد يحتوي على رموز العملات المشفرة ومبالغ التحويل.
لا توجد أسماء في الملاحظات، فقط رموز: "HK1→USDT25k"، "PH→XMR8k"، "TW→EX". تتكهن الشرطة أن هذه هي رموز مسارات تدفق الأموال المحلية والدولية، وقد تم تسليمها حاليًا إلى خبراء تحليل تدفق الأموال وتحليل السلسلة لمساعدتهم في استعادة اتجاه تدفق الأموال.
المنطقة العمياء في القانون: "أنا فقط أبدل العملات، لم أخدع أحدًا" هل يجب أن يُعاقب على ذلك؟
لم ينكر كيو الشك في تحقيق الشرطة حقيقة العمليات لكنه جادل قائلاً: "لم أخدع أحدًا، أنا فقط أبدل العملات." هذه العبارة وضعت المحققين في حالة تفكير: مع تزايد تقسيم العمل في سلسلة الجرائم، من الاحتيال، وتدفق الأموال، وسحب الأموال، وحتى الدعم الفني يمكن أن يتم تعهيدها، كيف يمكن إدانة الأشخاص الذين "ينقلون العملات"؟ على الرغم من أن قانون مكافحة غسيل الأموال الحالي يحتوي على تنظيمات، إلا أنه لا يزال يفتقر إلى أسس واضحة للعقوبات ضد مثل هؤلاء الممارسين غير المرخصين، وتحويل العملات المجهولة على السلسلة.
هذا ليس حالة فردية، بل هو جزء من الصناعة المالية السرية في تايوان
فتحت هذه الحادثة آفاق الشرطة وكشفت عن عيوب النظام في تايوان في مكافحة غسيل الأموال المتعلقة بالعملات المشفرة. يبدو أن دور تشيو هو أكثر مثل "معالج مالي"، وليس المخطط الرئيسي، ولكنه جزء أساسي من ربط تدفقات الأموال بين الأطراف العليا والدنيا. عندما لا تدير عصابات الاحتيال الأموال مباشرة في المستقبل، ويمكن حتى أن يتم الاستعانة بمصادر خارجية لغسيل الأموال، فإن مكافحة الاحتيال لن تكون مجرد القبض على العصابة، بل قطع سلسلة الإمداد بأكملها. وتشيو، هو واحد فقط من العديد من "مصانع العملات" التي لا يمكن رؤيتها.
هذه المقالة لم يخدع فيها أحد، لكنه غسَل 104 مليار دولار تايواني: ارتفاع "معالجي التمويل" كمعيار غسيل الأموال على السلسلة لجماعات الاحتيال، وظهورهم لأول مرة في أخبار السلسلة ABMedia.
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
لم يخدع أحداً، لكنه غسل 104 مليار دولار تايواني: ظهور "معالجي التمويل" كمعيار لغسيل الأموال داخل السلسلة لجماعات الاحتيال
قضية غسيل أموال بالعملة الرقمية بلغت قيمتها 10.4 مليار دولار تايواني، هزت مؤخرًا الشرطة في تايوان. المتهم، رجل يحمل اسم عائلة تشيو، على الرغم من عدم مشاركته في أي أعمال احتيال فعلية، إلا أنه ساعد عصابة الاحتيال في غسل الأموال من خلال آلية عالم العملات الرقمية، محققًا أرباحًا تصل إلى 70 مليون دولار سنويًا. لم تسجل هذه القضية فقط أعلى قيمة لغسيل الأموال في تاريخ وسط تايوان، بل أجبرت الشرطة أيضًا على إعادة تقييم أهمية دور "المحمّل" في سلسلة الاحتيال.
ليس محتالًا، بل هو مفتاح على السلسلة: صعود "معالجي التمويل"
رجل يحمل اسم تشيو، في الأربعينيات من عمره، من هوكو في هوبو، وقد عمل سابقاً في التجارة في الصين، كما أنه انتقل مؤخرًا للعمل بشكل كامل في "معالجة أموال العملات الرقمية". بعد تحقيق استمر لمدة ستة أشهر، اكتشفت الشرطة أن حساباته تتداخل بشكل كبير مع تدفقات أموال ضحايا عدة حالات احتيال، وتحتوي المعاملات على سجلات تحويل كبيرة من USDT (تيثر). على الرغم من عدم فتحه لمنصة احتيال أو تواصله مع الضحايا، إلا أنه يعد النقطة الأكثر أهمية في تدفق الأموال وراء صناعة الاحتيال.
كيف يتم الغسيل؟ من الدولار التايواني إلى USDT، ثم يتبخر من على السلسلة
أكثر ما يثير الدهشة في هذه القضية هو عملية "غسيل الأموال على السلسلة" المتقدمة للغاية. وفقًا للنقاشات عبر الإنترنت، يقوم المحتالون أولاً بإغراء الضحايا بتحويل الأموال إلى حسابات محددة، ثم يقوم المتهم كيو وأعضاء آخرون بشراء الدولار التايواني بطريقة فردية أو جماعية، وتحويله بسرعة إلى USDT مكافئ. بعد ذلك، يتم نقل هذه USDT عبر محافظ متعددة ومحافظ باردة، وأحيانًا باستخدام بورصات لامركزية (DEX)، وأخيرًا تُحوَّل إلى بورصات خارجية، لإتمام عملية السحب وغسيل الأموال. لا تتطلب هذه العملية بالكامل تقريبًا أي حسابات بأسماء مستعارة، مما يجعلها سرية وصعبة التتبع. بالنسبة للشرطة، إذا لم تتعاون البورصات، فمن شبه المستحيل معرفة أين ذهبت الأموال في النهاية.
كيف جاء حجم 104 مليار؟ أصبحت غرفة المياه متطلبات قياسية لفرق الاحتيال
وفقًا لبيانات مكتب الشؤون الجنائية، خلال الفترة من 2023 إلى 2024، قام تشيو بمعالجة حوالي 3.24 مليار عملة تيذر، حيث تجاوز المبلغ 10.4 مليار دولار تايواني، بمتوسط عمولة حوالي 1%، ويقدر الربح السنوي conservatively بما لا يقل عن 70 مليون دولار.
هذا ليس حجماً يمكن مقارنته بتجار العملات العادية. تساءلت الشرطة عما إذا كان هناك وراء ذلك عصابات احتيال متعاونة بشكل ثابت، أو حتى فرق خارجية تعمل معًا، وقد يكون تشيو مجرد "محطة معالجة عملة في تايوان"، مع وجود آليات لدعم تداول العملات وتقاسم الأرباح ونقل الأرصدة، مما يشكل سلسلة صناعية كاملة لغسيل الأموال.
موقع الجريمة: محفظة باردة، دفتر ملاحظات، حساب مجهول، كلها أدلة
داهمت الشرطة منزل المشتبه به تشيو، وضبطت سيارات فاخرة تشمل لامبورغيني Urus و Lexus LM، وساعات فاخرة بقيمة مئات الآلاف، ونقد يصل إلى مئات الآلاف واثنين من محافظ Ledger الباردة، بالإضافة إلى أكثر من عشر نسخ من جوازات سفر أجنبية ودفتر واحد يحتوي على رموز العملات المشفرة ومبالغ التحويل.
لا توجد أسماء في الملاحظات، فقط رموز: "HK1→USDT25k"، "PH→XMR8k"، "TW→EX". تتكهن الشرطة أن هذه هي رموز مسارات تدفق الأموال المحلية والدولية، وقد تم تسليمها حاليًا إلى خبراء تحليل تدفق الأموال وتحليل السلسلة لمساعدتهم في استعادة اتجاه تدفق الأموال.
المنطقة العمياء في القانون: "أنا فقط أبدل العملات، لم أخدع أحدًا" هل يجب أن يُعاقب على ذلك؟
لم ينكر كيو الشك في تحقيق الشرطة حقيقة العمليات لكنه جادل قائلاً: "لم أخدع أحدًا، أنا فقط أبدل العملات." هذه العبارة وضعت المحققين في حالة تفكير: مع تزايد تقسيم العمل في سلسلة الجرائم، من الاحتيال، وتدفق الأموال، وسحب الأموال، وحتى الدعم الفني يمكن أن يتم تعهيدها، كيف يمكن إدانة الأشخاص الذين "ينقلون العملات"؟ على الرغم من أن قانون مكافحة غسيل الأموال الحالي يحتوي على تنظيمات، إلا أنه لا يزال يفتقر إلى أسس واضحة للعقوبات ضد مثل هؤلاء الممارسين غير المرخصين، وتحويل العملات المجهولة على السلسلة.
هذا ليس حالة فردية، بل هو جزء من الصناعة المالية السرية في تايوان
فتحت هذه الحادثة آفاق الشرطة وكشفت عن عيوب النظام في تايوان في مكافحة غسيل الأموال المتعلقة بالعملات المشفرة. يبدو أن دور تشيو هو أكثر مثل "معالج مالي"، وليس المخطط الرئيسي، ولكنه جزء أساسي من ربط تدفقات الأموال بين الأطراف العليا والدنيا. عندما لا تدير عصابات الاحتيال الأموال مباشرة في المستقبل، ويمكن حتى أن يتم الاستعانة بمصادر خارجية لغسيل الأموال، فإن مكافحة الاحتيال لن تكون مجرد القبض على العصابة، بل قطع سلسلة الإمداد بأكملها. وتشيو، هو واحد فقط من العديد من "مصانع العملات" التي لا يمكن رؤيتها.
هذه المقالة لم يخدع فيها أحد، لكنه غسَل 104 مليار دولار تايواني: ارتفاع "معالجي التمويل" كمعيار غسيل الأموال على السلسلة لجماعات الاحتيال، وظهورهم لأول مرة في أخبار السلسلة ABMedia.