ニュージーランドがマネーロンダリングに対して強力な措置を取り、暗号資産ATMを全面的に禁止する

マネーロンダリングや犯罪資金調達を抑制するため、ニュージーランド政府は反マネーロンダリング（AML）とテロ資金供与対策（CFT）制度の大規模な改革を進めています。その重要な施策の一つは、暗号資産ATMの利用を停止し、国際現金送金の上限を1回あたり5,000ドルに設定することです。司法省の副大臣ニコール・マッキーは、この改革がニュージーランドを「犯罪者が最も隠れにくい場所の一つ」にすることを目指していると述べ、合法的な企業に対して不必要な煩雑さを課すことはないとしました。

ニュージーランドのAML改革：犯罪資金調達に対する包括的な取り組み

ニュージーランド政府の改革措置には、

1.暗号通貨ATMの禁止:これは暗号通貨スペースの重要なイニシアチブです。

2、国際現金送金限度額：1回あたり5,000ドルの上限を設定し、犯罪組織が資金を海外に移転する能力を直接打撃し、同時に電子銀行経路を通じて合法的な送金を行うことを許可します。

3、執法権限の拡大：新しい法案が導入され、警察と規制当局の執法権限を拡大し、金融情報機関が関連する人々に関するより広範な財務データを収集できるようにし、この制度を資金調達するための税金徴収について協議を行うことを目的としています。

マッキーは声明の中で、「本政府は犯罪者を真剣に取り締まり、合法企業を不必要な煩雑な規制で束縛することはない。私たちはニュージーランドが世界で最も合法的なビジネスを行いやすい場所の一つであり、同時に犯罪者が最も隠れにくい場所の一つになることを望んでいます。」

暗号通貨ATM:犯罪行為の温床? **

国際的かつ深刻な組織犯罪問題に関する大臣級諮問グループの4月の報告書によると、犯罪者はこれらのATMを使用して「暗号資産を購入し、数分以内に暗号資産を海外の犯罪者に移転し、薬物の輸入を資金調達したり、詐欺に関連する支払いを行ったりしている」とのことです。

業界のリーダーたちはこの打撃行動を一般的に歓迎しており、これは業界の合法化に向けた必要なステップであると考えています。ニュージーランドの暗号資産取引プラットフォームEasy Cryptoの共同創設者であるジャニーン・グレイジャーはDecryptに対して、「しばらくの間、全国各地の暗号資産ATMの急速な増加を観察してきました。私たちは暗号資産の普及を望んでいますが、お客様の安全を保障し、コンプライアンスを守る方法でこの成長を支援したいと考えています。ですので、この禁止令を評価します。」

グランジャーは、この動きが「業界の成熟を示しており、崩壊ではない」と指摘し、驚くことではないと述べました。彼女は、これらの変化が主に「高リスクまたは周辺のシーン」に影響を与え、日常のユーザーには影響しないと述べ、日常のユーザーは現在「信頼できる取引所のような、より安全で透明なプラットフォーム」を好むとし、手数料が最大20%に達する暗号 ATM よりも好むと述べました。

暗号資産取引所 Giottus の創設者 Arjun Vijay は Decrypt に対し、「もし KYC のような十分な保障措置がなければ、ビットコイン ATM は多くの法域で禁止されるのは避けられない」と述べました。彼は、これらの ATM が「通常 5-10% の高い換金手数料を取る」ため、「コストを重視するユーザーには魅力が少ない」と指摘し、主にプライバシーを求める人々や違法な暗号資産や現金を換金しようとする人々を引き付けると述べました。

国際社会が暗号ATMに対する関心を高めている

この取り締まりは、国際社会が暗号ATMが詐欺やマネーロンダリングの中で果たす役割にますます注目するようになった後に行われた。

オーストラリア：オーストラリアの金融規制機関AUSTRACは最近、業界に「警告」を発しました。以前の作業グループが高齢者を狙った詐欺行為に「懸念すべき傾向」が見られると指摘しました。AUSTRACは暗号資産ATM運営者Harro's Empiresの登録を更新することを拒否し、他のATM機に対して新たな条件を課し、各取引の出入金限度額を5,000オーストラリアドルに設定し、顧客のデューデリジェンスを強化することを求めました。

アメリカ：アメリカでは、ワシントン州スパokane市が暗号資産亭の全面禁止を決定しました。これは、連邦捜査局のデータによると、2024年に暗号資産亭に関連する詐欺損失が560億ドルに達することが示されているためです。

ニュージーランド政府が暗号資産ATM機を禁止し、国際現金送金を制限する措置は、世界的にマネーロンダリング対策と犯罪資金対策を強化する縮図です。暗号資産ATMは一定程度の便利さを提供しますが、違法活動における濫用により、規制当局はより厳しい措置を講じざるを得なくなっています。この改革はニュージーランドの金融セキュリティを向上させるだけでなく、他国における暗号資産の規制に対する参考にもなります。