Selandia Baru melakukan serangan besar-besaran terhadap Pencucian Uang, melarang sepenuhnya ATM Aset Kripto

Untuk menanggulangi pencucian uang dan pendanaan kejahatan, pemerintah Selandia Baru sedang melakukan reformasi besar-besaran terhadap sistem anti pencucian uang (AML) dan pemberantasan pendanaan terorisme (CFT). Salah satu langkah penting adalah menghentikan penggunaan ATM aset kripto, dan menetapkan batas transfer uang tunai internasional sebesar 5.000 dolar AS per transaksi. Wakil Menteri Kehakiman Nicole McKee menyatakan bahwa reformasi ini bertujuan untuk menjadikan Selandia Baru sebagai "salah satu tempat tersulit bagi penjahat untuk bersembunyi," sambil tidak memberatkan bisnis yang sah dengan prosedur yang tidak perlu.

Reformasi AML Selandia Baru: Memerangi Pendanaan Kejahatan Secara Menyeluruh

Reformasi pemerintah Selandia Baru mencakup:

1、Larangan mesin ATM Aset Kripto: Ini adalah langkah kunci yang ditujukan untuk bidang Aset Kripto.

2. Batas Transfer Uang Tunai Internasional: Menetapkan batas maksimum sebesar 5.000 dolar AS per transaksi, secara langsung menyerang kemampuan organisasi kriminal untuk memindahkan dana ke luar negeri, sekaligus memungkinkan transfer yang sah melalui saluran perbankan elektronik.

3. Memperluas Kewenangan Penegakan Hukum: Sebuah undang-undang baru akan diperkenalkan untuk memperluas kewenangan penegakan hukum bagi polisi dan lembaga pengawas, sehingga departemen intelijen keuangan dapat mengumpulkan data keuangan yang lebih luas tentang pihak-pihak terkait, serta melakukan konsultasi mengenai pengenaan pajak untuk mendanai sistem tersebut.

Mackie menyatakan dalam sebuah pernyataan: "Pemerintah saat ini serius dalam memerangi pelaku kejahatan dan tidak akan membatasi perusahaan yang sah dengan peraturan yang tidak perlu. Kami berharap Selandia Baru menjadi salah satu tempat di dunia yang paling mudah untuk menjalankan bisnis yang sah, sekaligus menjadi salah satu tempat yang paling sulit bagi pelaku kejahatan untuk bersembunyi."

Aset Kripto ATM Mesin: Sarang Kegiatan Kriminal?

Kelompok Konsultasi Tingkat Menteri tentang Masalah Kejahatan Lintas Negara, Serius, dan Terorganisir menemukan dalam sebuah laporan pada bulan April bahwa para penjahat menggunakan ATM ini "untuk membeli Aset Kripto, dan dalam beberapa menit mentransfer Aset Kripto tersebut kepada penjahat luar negeri untuk mendanai impor narkoba atau membayar terkait penipuan."

Para pemimpin industri umumnya menyambut baik tindakan penegakan ini, menganggapnya sebagai langkah penting untuk melegalkan industri ini. Janine Grainger, salah satu pendiri platform perdagangan Aset Kripto Easy Crypto di Selandia Baru, mengatakan kepada Decrypt: "Selama beberapa waktu, kami telah mengamati pertumbuhan cepat mesin ATM Aset Kripto di seluruh negeri. Meskipun kami ingin melihat adopsi Aset Kripto yang lebih luas, kami juga ingin mendukung pertumbuhan ini dengan cara yang melindungi keamanan pelanggan dan sesuai dengan peraturan. Oleh karena itu, kami menghargai larangan ini."

Granger menunjukkan bahwa langkah ini "menandakan kematangan industri, bukan keruntuhan," yang tidak mengejutkan. Dia menyatakan bahwa perubahan ini lebih berpengaruh pada "skenario berisiko tinggi atau marginal," bukan pada pengguna sehari-hari, yang kini lebih memilih "platform yang lebih aman dan lebih transparan, seperti bursa yang terpercaya," daripada ATM kripto yang biayanya bisa mencapai 20%.

Pendiri bursa Aset Kripto Giottus, Arjun Vijay, mengatakan kepada Decrypt, "Tanpa adanya perlindungan yang memadai seperti KYC, larangan terhadap Bitcoin ATM di banyak yurisdiksi adalah hal yang tidak terhindarkan." Dia menunjukkan bahwa ATM ini "biasanya mengenakan biaya tukar yang tinggi antara 5-10%", yang membuatnya "kurang menarik bagi pengguna yang memperhatikan biaya", terutama menarik bagi mereka yang mencari privasi atau menukarkan Aset Kripto ilegal atau uang tunai.

Perhatian Masyarakat Internasional Terhadap ATM Enkripsi yang Meningkat

Tindakan penegakan ini dilakukan setelah perhatian masyarakat internasional yang semakin meningkat terhadap peran ATM enkripsi dalam penipuan dan pencucian uang.

Australia: Otoritas pengawas keuangan Australia, AUSTRAC, baru-baru ini mengeluarkan "peringatan" terhadap industri tersebut, setelah sebuah tim kerja sebelumnya menunjukkan bahwa penipuan terhadap orang tua menunjukkan "tren yang mengkhawatirkan". AUSTRAC menolak untuk memperpanjang pendaftaran operator ATM Aset Kripto Harro's Empires dan memberlakukan syarat baru pada ATM lainnya, menetapkan batas setoran dan penarikan untuk setiap transaksi sebesar 5.000 AUD, dan meminta peningkatan pemeriksaan ketekunan pelanggan.

Amerika Serikat: Di Amerika Serikat, Kota Spokane di Negara Bagian Washington telah memilih untuk melarang secara total koin kiosk, setelah data dari FBI menunjukkan bahwa kerugian penipuan terkait koin kiosk mencapai 5,6 miliar dolar pada tahun 2024.

Langkah pemerintah Selandia Baru untuk melarang mesin ATM Aset Kripto dan membatasi pengiriman uang tunai internasional merupakan cerminan dari penguatan AML dan pemberantasan pendanaan kejahatan di seluruh dunia. Meskipun mesin ATM Aset Kripto memberikan kemudahan dalam beberapa hal, penyalahgunaan mereka dalam kegiatan ilegal membuat regulator terpaksa mengambil langkah yang lebih ketat. Reformasi ini tidak hanya membantu meningkatkan keamanan finansial Selandia Baru, tetapi juga memberikan pelajaran bagi negara lain dalam regulasi Aset Kripto.