La Nouvelle-Zélande frappe fort contre le blanchiment de capitaux, interdisant complètement les ATM de cryptoactifs.

Pour lutter contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, le gouvernement néo-zélandais réforme activement son système de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et le financement du terrorisme (CFT). Une des mesures importantes consiste à cesser d'utiliser des ATM de cryptoactifs et à limiter le montant des transferts d'argent internationaux à 5 000 USD par transaction. La sous-secrétaire d'État, Nicole McKee, a déclaré que cette réforme vise à faire de la Nouvelle-Zélande « l'un des endroits les plus difficiles pour les criminels à se cacher », tout en n'imposant pas de formalités inutiles aux entreprises légitimes.

Réforme de l'AML en Nouvelle-Zélande : Lutte complète contre le financement du crime

Les mesures de réforme du gouvernement néo-zélandais comprennent :

1. Interdiction des machines ATM pour les Cryptoactifs : C'est une mesure clé visant le domaine du chiffrement.

2. Limite de transfert d'argent international : un plafond de 5 000 dollars par transaction est établi pour lutter directement contre la capacité des organisations criminelles à transférer des fonds à l'étranger, tout en permettant des transferts légaux via des canaux bancaires électroniques.

3. Élargissement des pouvoirs d'exécution : Une nouvelle loi sera adoptée, visant à élargir les pouvoirs d'exécution de la police et des autorités de régulation, permettant au département des renseignements financiers de collecter un éventail plus large de données financières concernant les personnes concernées et d'engager des consultations sur la collecte de taxes pour financer ce système.

Mackey a déclaré dans un communiqué : « Ce gouvernement s'attaque sérieusement aux criminels et ne soumettra pas les entreprises légitimes à des formalités inutiles. Nous souhaitons que la Nouvelle-Zélande devienne l'un des endroits les plus faciles au monde pour mener des affaires légitimes, tout en étant également l'un des endroits les plus difficiles pour les criminels de se cacher. »

Cryptoactifs ATM : un terreau pour les activités criminelles ?

Un rapport du groupe consultatif ministériel sur les problèmes de criminalité transnationale, grave et organisée, publié en avril, a révélé que les criminels utilisent ces ATM « pour acheter des cryptoactifs et transférer des cryptoactifs à des criminels étrangers en quelques minutes, afin de financer l'importation de drogues ou de payer des montants liés à des fraudes ».

Les leaders du secteur accueillent généralement cette action de répression, la considérant comme une étape nécessaire pour la légalisation de l'industrie. Janine Grainger, cofondatrice de la plateforme néo-zélandaise de cryptoactifs Easy Crypto, a déclaré à Decrypt : « Depuis un certain temps, nous avons observé une croissance rapide des machines ATM de cryptoactifs à travers le pays. Bien que nous souhaitions voir la popularité des cryptoactifs augmenter, nous voulons également soutenir cette croissance d'une manière qui assure la sécurité des clients et soit conforme. Par conséquent, nous saluons cette interdiction. »

Granger a souligné que cette démarche « marque la maturité de l'industrie, et non son effondrement », ce qui n'est pas surprenant. Elle a déclaré que ces changements affectent principalement les « scénarios à haut risque ou marginaux », et non les utilisateurs quotidiens, qui préfèrent maintenant « des plateformes plus sûres et plus transparentes, telles que des échanges réputés », plutôt que des ATM de cryptoactifs dont les frais peuvent atteindre 20 %.

Le fondateur de l'échange de cryptoactifs Giottus, Arjun Vijay, a déclaré à Decrypt : « Sans des mesures de protection suffisantes comme le KYC, il est inévitable que les ATM Bitcoin soient confrontés à des interdictions dans de nombreuses juridictions. » Il a souligné que ces ATM « facturent généralement des frais de conversion élevés de 5 à 10 % », ce qui les rend « moins attrayants pour les utilisateurs soucieux des coûts », attirant principalement ceux qui recherchent la confidentialité ou échangent des cryptoactifs ou de l'argent liquide illégaux.

L'attention croissante de la communauté internationale sur les ATM cryptoactifs

Cette opération de répression a été menée après une attention croissante de la communauté internationale sur le rôle joué par les ATM de cryptoactifs dans la fraude et le blanchiment de capitaux.

Australie : L'organisme de réglementation financière australien AUSTRAC a récemment émis un "avertissement" à l'industrie, après qu'un groupe de travail ait signalé une "tendance préoccupante" concernant les fraudes ciblant les personnes âgées. AUSTRAC a refusé de renouveler l'enregistrement de l'opérateur de cryptoactifs ATM Harro's Empires et a imposé de nouvelles conditions aux autres machines ATM, en fixant un plafond de dépôt et de retrait de 5 000 AUD par transaction et en exigeant un renforcement de la diligence raisonnable des clients.

États-Unis : À Spokane, dans l'État de Washington, un vote a décidé d'interdire complètement les kiosques de cryptoactifs, après que les données du FBI aient montré que les pertes liées à des fraudes associées aux kiosques de cryptoactifs atteindraient 5,6 milliards de dollars en 2024.

Le gouvernement néo-zélandais interdit les ATM de cryptoactifs et limite les transferts de fonds internationaux, illustrant ainsi le renforcement mondial de l'AML et de la lutte contre le financement du crime. Bien que les ATM de cryptoactifs offrent une certaine commodité, leur abus dans des activités illégales a contraint les régulateurs à adopter des mesures plus strictes. Cette réforme contribue non seulement à renforcer la sécurité financière de la Nouvelle-Zélande, mais sert également d'exemple pour d'autres pays en matière de réglementation des cryptoactifs.