Il n'a trompé personne, mais a blanchi 10,4 milliards de dollars taïwanais : l'émergence des "financiers" standards du blanchiment d'argent en ligne des groupes de fraude.
Un cas de blanchiment de capitaux impliquant un montant atteignant 10,4 milliards de dollars taiwanais a récemment choqué la police de Taïwan. Bien que le suspect, un homme nommé Qiu, n'ait pas participé à des actes de fraude réels, il a aidé un groupe de fraude à blanchir les fonds volés à l'étranger grâce au mécanisme de l'univers de la cryptomonnaie, générant des bénéfices annuels pouvant atteindre 70 millions de dollars. Cette affaire ne se contente pas de battre le record historique du blanchiment de capitaux dans le centre de Taïwan, mais elle oblige également la police à reconsidérer l'importance du rôle de "manutentionnaire" dans la chaîne de fraude.
Ce ne sont pas des escrocs, mais la clé en chaîne : l'essor des « ingénieurs financiers »
Un homme nommé Qiu, âgé de plus de 40 ans, originaire de Hukou à Hsinchu, a fait des affaires en Chine et s'est récemment reconverti dans le « traitement des jetons ». La police a découvert au cours d'une enquête de six mois que ses comptes étaient fortement liés aux flux financiers des victimes de plusieurs affaires de fraude, et que ses transactions étaient remplis d'un grand nombre de transferts de USDT (Tether). Bien qu'il n'ait pas ouvert de plateforme de fraude et n'ait pas été en contact avec les victimes, il est le point névralgique du flux financier derrière l'industrie de la fraude.
Comment blanchir ? Convertir des NT$ en USDT, puis s'évaporer de la chaîne.
Ce qui est le plus choquant dans cette affaire, c'est son processus de « blanchiment de capitaux en chaîne » extrêmement mature. Selon les discussions en ligne, le groupe d'escroquerie incite d'abord les victimes à transférer de l'argent vers des comptes spécifiques, puis Qiu ou ses membres achètent des dollars taïwanais de manière un à un ou un à plusieurs, et échangent rapidement cela contre des USDT équivalents. Ensuite, ces USDT sont transférés à travers plusieurs portefeuilles et portefeuilles froids, parfois en utilisant des échanges décentralisés (DEX), pour finalement être envoyés vers des échanges offshore, complétant ainsi le retrait et le blanchiment. L'ensemble du processus nécessite presque aucune compte au nom de quelqu'un, il est secret et difficile à tracer. Pour la police, sans la coopération des échanges, il est presque impossible de savoir où va l'argent à la fin.
Comment est venue cette échelle de 10,4 milliards ? Les salles d'eau sont devenues un équipement standard des groupes de fraude.
Selon les données du bureau des affaires criminelles, entre 2023 et 2024, M. Qiu a traité environ 324 millions de Tether, pour un montant supérieur à 10,4 milliards de nouveaux dollars taïwanais, avec une commission moyenne d'environ 1 % par transaction, ce qui donne une estimation prudente d'un bénéfice d'au moins 70 millions de dollars par an.
Ce n'est pas une échelle comparable à celle des commerçants de jetons ordinaires. La police remet en question s'il existe en arrière-plan un groupe de fraudeurs collaborant de manière fixe, voire une équipe internationale coopérant, et que Qiu pourrait n'être qu'une "station de traitement de jetons à Taiwan", soutenue par d'autres mécanismes de spéculation sur les jetons, de partage des bénéfices et de transfert de jetons, formant une chaîne industrielle de blanchiment de capitaux souterraine complète.
Scène de crime : portefeuille froid, ordinateur portable, compte anonyme, tous des preuves.
Lors d'une perquisition au domicile du suspect Qiu, la police a saisi des voitures de luxe, y compris une Lamborghini Urus et un Lexus LM, des montres de luxe d'une valeur de plusieurs millions, des centaines de milliers en espèces et deux portefeuilles Ledger, ainsi qu'une dizaine de copies de passeports étrangers et un carnet contenant des codes de cryptomonnaie et des montants de transfert.
Dans les notes, il n'y a pas de noms, seulement des codes : « HK1→USDT25k », « PH→XMR8k », « TW→EX sort ». La police suppose qu'il s'agit de codes de flux financiers nationaux et internationaux, et a actuellement confié cette tâche à des experts en analyse financière et blockchain pour aider à reconstituer le flux de fonds.
Zone d'ombre légale : "Je ne fais que changer des jetons, je ne trompe personne" devrait-il être puni ?
Le suspect Qiu ne nie pas les faits lors de l'interrogatoire, mais soutient : « Je ne trompe personne, je ne fais que changer des jetons. » Cette phrase amène les enquêteurs à réfléchir : alors que la chaîne de criminalité devient de plus en plus spécialisée, avec des activités comme la tromperie, les flux financiers, le retrait de fonds, et même le soutien technique pouvant être externalisés, comment condamner ceux qui « transportent des jetons » ? Bien que la loi actuelle sur la prévention du blanchiment de capitaux ait des réglementations, il manque encore des bases de sanction claires pour des acteurs comme les opérateurs OTC sans licence, ou pour les transferts de jetons anonymes sur la chaîne.
Ce n'est pas un cas isolé, mais une partie de l'industrie financière souterraine à Taïwan.
Cet incident a élargi la perspective de la police et a révélé les défauts du système de lutte contre le blanchiment de capitaux en ce qui concerne les cryptomonnaies à Taïwan. Le rôle de Qiu ressemble davantage à celui d'un « ingénieur financier », il n'est pas le cerveau, mais il est un élément clé qui connecte les flux de capitaux en amont et en aval. Lorsque les futurs groupes de fraude ne gèrent plus directement l'argent, même le blanchiment de capitaux peut être externalisé, et la lutte contre la fraude ne consiste plus à attraper les groupes de fraude, mais à couper l'ensemble de la chaîne d'approvisionnement. Et Qiu n'est qu'une des nombreuses « usines de jetons » invisibles.
Cet article ne ment pas à une seule personne, mais a blanchi 10,4 milliards de NTD : la montée en puissance des "experts en finance" dans les blanchiments d'argent en ligne de la mafia, apparue pour la première fois dans les nouvelles de la chaîne ABMedia.
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Il n'a trompé personne, mais a blanchi 10,4 milliards de dollars taïwanais : l'émergence des "financiers" standards du blanchiment d'argent en ligne des groupes de fraude.
Un cas de blanchiment de capitaux impliquant un montant atteignant 10,4 milliards de dollars taiwanais a récemment choqué la police de Taïwan. Bien que le suspect, un homme nommé Qiu, n'ait pas participé à des actes de fraude réels, il a aidé un groupe de fraude à blanchir les fonds volés à l'étranger grâce au mécanisme de l'univers de la cryptomonnaie, générant des bénéfices annuels pouvant atteindre 70 millions de dollars. Cette affaire ne se contente pas de battre le record historique du blanchiment de capitaux dans le centre de Taïwan, mais elle oblige également la police à reconsidérer l'importance du rôle de "manutentionnaire" dans la chaîne de fraude.
Ce ne sont pas des escrocs, mais la clé en chaîne : l'essor des « ingénieurs financiers »
Un homme nommé Qiu, âgé de plus de 40 ans, originaire de Hukou à Hsinchu, a fait des affaires en Chine et s'est récemment reconverti dans le « traitement des jetons ». La police a découvert au cours d'une enquête de six mois que ses comptes étaient fortement liés aux flux financiers des victimes de plusieurs affaires de fraude, et que ses transactions étaient remplis d'un grand nombre de transferts de USDT (Tether). Bien qu'il n'ait pas ouvert de plateforme de fraude et n'ait pas été en contact avec les victimes, il est le point névralgique du flux financier derrière l'industrie de la fraude.
Comment blanchir ? Convertir des NT$ en USDT, puis s'évaporer de la chaîne.
Ce qui est le plus choquant dans cette affaire, c'est son processus de « blanchiment de capitaux en chaîne » extrêmement mature. Selon les discussions en ligne, le groupe d'escroquerie incite d'abord les victimes à transférer de l'argent vers des comptes spécifiques, puis Qiu ou ses membres achètent des dollars taïwanais de manière un à un ou un à plusieurs, et échangent rapidement cela contre des USDT équivalents. Ensuite, ces USDT sont transférés à travers plusieurs portefeuilles et portefeuilles froids, parfois en utilisant des échanges décentralisés (DEX), pour finalement être envoyés vers des échanges offshore, complétant ainsi le retrait et le blanchiment. L'ensemble du processus nécessite presque aucune compte au nom de quelqu'un, il est secret et difficile à tracer. Pour la police, sans la coopération des échanges, il est presque impossible de savoir où va l'argent à la fin.
Comment est venue cette échelle de 10,4 milliards ? Les salles d'eau sont devenues un équipement standard des groupes de fraude.
Selon les données du bureau des affaires criminelles, entre 2023 et 2024, M. Qiu a traité environ 324 millions de Tether, pour un montant supérieur à 10,4 milliards de nouveaux dollars taïwanais, avec une commission moyenne d'environ 1 % par transaction, ce qui donne une estimation prudente d'un bénéfice d'au moins 70 millions de dollars par an.
Ce n'est pas une échelle comparable à celle des commerçants de jetons ordinaires. La police remet en question s'il existe en arrière-plan un groupe de fraudeurs collaborant de manière fixe, voire une équipe internationale coopérant, et que Qiu pourrait n'être qu'une "station de traitement de jetons à Taiwan", soutenue par d'autres mécanismes de spéculation sur les jetons, de partage des bénéfices et de transfert de jetons, formant une chaîne industrielle de blanchiment de capitaux souterraine complète.
Scène de crime : portefeuille froid, ordinateur portable, compte anonyme, tous des preuves.
Lors d'une perquisition au domicile du suspect Qiu, la police a saisi des voitures de luxe, y compris une Lamborghini Urus et un Lexus LM, des montres de luxe d'une valeur de plusieurs millions, des centaines de milliers en espèces et deux portefeuilles Ledger, ainsi qu'une dizaine de copies de passeports étrangers et un carnet contenant des codes de cryptomonnaie et des montants de transfert.
Dans les notes, il n'y a pas de noms, seulement des codes : « HK1→USDT25k », « PH→XMR8k », « TW→EX sort ». La police suppose qu'il s'agit de codes de flux financiers nationaux et internationaux, et a actuellement confié cette tâche à des experts en analyse financière et blockchain pour aider à reconstituer le flux de fonds.
Zone d'ombre légale : "Je ne fais que changer des jetons, je ne trompe personne" devrait-il être puni ?
Le suspect Qiu ne nie pas les faits lors de l'interrogatoire, mais soutient : « Je ne trompe personne, je ne fais que changer des jetons. » Cette phrase amène les enquêteurs à réfléchir : alors que la chaîne de criminalité devient de plus en plus spécialisée, avec des activités comme la tromperie, les flux financiers, le retrait de fonds, et même le soutien technique pouvant être externalisés, comment condamner ceux qui « transportent des jetons » ? Bien que la loi actuelle sur la prévention du blanchiment de capitaux ait des réglementations, il manque encore des bases de sanction claires pour des acteurs comme les opérateurs OTC sans licence, ou pour les transferts de jetons anonymes sur la chaîne.
Ce n'est pas un cas isolé, mais une partie de l'industrie financière souterraine à Taïwan.
Cet incident a élargi la perspective de la police et a révélé les défauts du système de lutte contre le blanchiment de capitaux en ce qui concerne les cryptomonnaies à Taïwan. Le rôle de Qiu ressemble davantage à celui d'un « ingénieur financier », il n'est pas le cerveau, mais il est un élément clé qui connecte les flux de capitaux en amont et en aval. Lorsque les futurs groupes de fraude ne gèrent plus directement l'argent, même le blanchiment de capitaux peut être externalisé, et la lutte contre la fraude ne consiste plus à attraper les groupes de fraude, mais à couper l'ensemble de la chaîne d'approvisionnement. Et Qiu n'est qu'une des nombreuses « usines de jetons » invisibles.
Cet article ne ment pas à une seule personne, mais a blanchi 10,4 milliards de NTD : la montée en puissance des "experts en finance" dans les blanchiments d'argent en ligne de la mafia, apparue pour la première fois dans les nouvelles de la chaîne ABMedia.