Nueva Zelanda golpea con fuerza el blanqueo de capital, prohibiendo completamente los ATM de Activos Cripto

Para combatir el blanqueo de capital y la financiación del terrorismo, el gobierno de Nueva Zelanda está llevando a cabo una fuerte reforma de su sistema de anti-blanqueo de capital (AML) y de lucha contra la financiación del terrorismo (CFT). Una de las medidas clave es dejar de utilizar cajeros automáticos de Activos Cripto y establecer un límite de transferencia internacional de efectivo de 5,000 dólares por transacción. La vice ministra de Justicia, Nicole McKee, declaró que esta reforma tiene como objetivo convertir a Nueva Zelanda en "uno de los lugares más difíciles para que los criminales se escondan", al mismo tiempo que no impone trámites innecesarios a las empresas legítimas.

Reforma AML en Nueva Zelanda: lucha integral contra la financiación del crimen

Las medidas de reforma del gobierno de Nueva Zelanda incluyen:

1. Prohibición de los cajeros automáticos de Activos Cripto: Esta es una medida clave para el ámbito de los Activos Cripto.

2. Límite de transferencia de efectivo internacional: se establece un límite de 5,000 dólares por transacción para atacar directamente la capacidad de las organizaciones criminales de transferir fondos al extranjero, al mismo tiempo que se permite realizar transferencias legales a través de canales bancarios electrónicos.

3. Ampliación de los poderes de aplicación de la ley: Se presentará un nuevo proyecto de ley con el objetivo de expandir los poderes de aplicación de la ley de la policía y las agencias regulatorias, permitiendo que la unidad de inteligencia financiera recopile un rango más amplio de datos financieros sobre las personas relevantes y negocie sobre la recaudación de impuestos para financiar este sistema.

Mackey declaró: "Este gobierno está seriamente comprometido en combatir a los delincuentes y no atará a las empresas legítimas con trámites innecesarios. Esperamos que Nueva Zelanda se convierta en uno de los lugares más fáciles del mundo para realizar negocios legales, y también en uno de los lugares más difíciles para que los delincuentes se oculten."

Activos Cripto ATM: ¿un caldo de cultivo para actividades delictivas?

El informe de abril del Grupo de Consulta de Ministros sobre Problemas de Delincuencia Transnacional, Grave y Organizada, encontró que los criminales utilizan estos ATM "para comprar Activos Cripto y transferir los Activos Cripto a criminales en el extranjero en cuestión de minutos, para financiar la importación de drogas o pagar montos relacionados con el fraude".

Los líderes de la industria generalmente han acogido con agrado esta acción de represión, considerándola un paso necesario para la legalización del sector. Janine Grainger, cofundadora de la plataforma de intercambio de criptomonedas de Nueva Zelanda, Easy Crypto, dijo a Decrypt: "Hemos observado un rápido crecimiento de los cajeros automáticos de criptomonedas en todo el país durante un tiempo. Aunque deseamos ver la proliferación de las criptomonedas, también queremos apoyar este crecimiento de una manera que garantice la seguridad de los clientes y sea conforme a la normativa. Por lo tanto, apreciamos esta prohibición."

Granger señaló que esta medida "marca la madurez de la industria, y no su descomposición", lo cual no es sorprendente. Ella indicó que estos cambios afectan principalmente a "escenarios de alto riesgo o marginales", y no a los usuarios comunes, quienes ahora prefieren "plataformas más seguras y transparentes, como intercambios de buena reputación", en lugar de un ATM de criptomonedas que puede tener costos de hasta el 20%.

El fundador de la plataforma de intercambio de Activos Cripto Giottus, Arjun Vijay, dijo a Decrypt: "Si no hay suficientes medidas de protección como el KYC, es inevitable que los ATM de Bitcoin enfrenten prohibiciones en muchas jurisdicciones." Señaló que estos ATM "normalmente cobran altas tarifas de cambio del 5-10%", lo que los hace "menos atractivos para los usuarios que se preocupan por los costos", atrayendo principalmente a aquellos que buscan privacidad o intercambiar Activos Cripto o efectivo de manera ilegal.

La creciente atención de la sociedad internacional hacia los ATM de encriptación

Esta operación se llevó a cabo tras la creciente preocupación de la comunidad internacional sobre el papel que juegan los cajeros automáticos de Activos Cripto en el fraude y el Blanqueo de capital.

Australia: La autoridad reguladora financiera de Australia, AUSTRAC, recientemente emitió una "advertencia" para la industria, después de que un grupo de trabajo señalara una "tendencia preocupante" en relación con el fraude dirigido a personas mayores. AUSTRAC se negó a renovar el registro del operador de ATM de Activos Cripto Harro's Empires y impuso nuevas condiciones a otros ATM, estableciendo un límite de depósito y retiro de 5,000 AUD por transacción, y exigiendo un refuerzo en la debida diligencia del cliente.

Estados Unidos: En Estados Unidos, la ciudad de Spokane, en el estado de Washington, votó para prohibir por completo los quioscos de criptomonedas, después de que los datos del FBI mostraran que las pérdidas por fraude relacionadas con los quioscos de criptomonedas alcanzaron los 5.6 mil millones de dólares en 2024.

La prohibición del gobierno de Nueva Zelanda sobre los ATM de Activos Cripto y la restricción de las transferencias de efectivo internacionales es un reflejo del fortalecimiento global de las medidas de AML y la lucha contra el Blanqueo de capital. Aunque los ATM de Activos Cripto ofrecen comodidad hasta cierto punto, su abuso en actividades ilegales ha llevado a los reguladores a adoptar medidas más estrictas. Esta reforma no solo ayuda a mejorar la seguridad financiera de Nueva Zelanda, sino que también proporciona un ejemplo para otros países en la regulación de Activos Cripto.