No ha engañado a una sola persona, pero ha blanqueado 10.4 mil millones de dólares taiwaneses: el auge de los "procesadores financieros" en el blanqueo de capital de los grupos de estafa en la cadena de bloques.
Un caso de blanqueo de capital de monedas virtuales por un monto que alcanza los 10,4 mil millones de nuevos dólares taiwaneses ha conmocionado recientemente a la policía de Taiwán. El sospechoso, un hombre de apellido Chiu, aunque no participó en ninguna actividad fraudulenta real, ayudó a una banda de estafadores a blanquear el dinero robado y sacarlo del país a través del mecanismo del mundo Cripto, obteniendo ganancias de hasta 70 millones al año. Este caso no solo establece un récord histórico de la cantidad de blanqueo de capital en el centro de Taiwán, sino que también obliga a la policía a reconsiderar la importancia del papel de "transportista" en la cadena de estafas.
No son estafadores, sino la clave en la cadena: el surgimiento de los "financieros de procesamiento"
Un hombre de apellido Qiu, de más de 40 años, originario de Hukou, Hsinchu, que había estado haciendo negocios en China, ha cambiado recientemente su carrera para dedicarse profesionalmente al "tratamiento de agua de moneda". La policía llevó a cabo una investigación durante medio año y descubrió que sus cuentas estaban altamente interconectadas con el flujo de fondos de múltiples víctimas de fraudes, y las transacciones estaban llenas de numerosos registros de transferencias de USDT. Aunque no había establecido una plataforma de fraude ni había contactado a las víctimas, él era el nodo de flujo de capital más importante detrás de la industria del fraude.
¿Cómo blanquear? Cambiar de TWD a USDT, y luego evaporarse de la cadena.
Lo más sorprendente de este caso es su extremadamente maduro "proceso de blanqueo de capital en la cadena". Según discusiones en línea, la banda de estafadores primero induce a las víctimas a transferir dinero a cuentas específicas, luego el sospechoso Chiu o sus miembros compran nuevos taiwanses en una relación uno a uno o uno a muchos, y rápidamente lo convierten en USDT equivalente. Luego, estos USDT se transfieren a través de múltiples billeteras y billeteras frías, a veces utilizando intercambios descentralizados (DEX), y finalmente se dirigen a intercambios en el extranjero, completando la extracción y el blanqueo. Todo el proceso casi no requiere cuentas de personas, siendo privado y difícil de rastrear. Para la policía, si no hay cooperación de los intercambios, es casi imposible rastrear a dónde va el dinero al final.
¿Cómo se llegó a una escala de 10.4 mil millones? Las casas de agua se han convertido en un estándar para las bandas de estafa.
Según datos de la Oficina de Investigación Criminal, entre 2023 y 2024, el Sr. Qiu manejó aproximadamente 324 millones de Tether, con un monto superior a 10.4 mil millones de nuevos dólares taiwaneses, con un promedio de comisión de aproximadamente 1% por transacción, y se estima conservadoramente que las ganancias anuales son al menos 70 millones.
Esto no se puede comparar con el tamaño de un comerciante de monedas común. La policía duda si detrás de esto hay un grupo de estafadores con el que tienen una colaboración fija, o incluso un equipo en el extranjero trabajando en conjunto. Qiu podría ser solo una "estación de tratamiento de monedas en Taiwán", y detrás de esto hay mecanismos de especulación de monedas, distribución de ganancias y transferencia de almacenes que apoyan la formación de una cadena completa de la industria de blanqueo subterránea.
Escena del crimen: billetera fría, cuaderno, cuenta anónima, todos son evidencia.
La policía realizó una redada en la casa del sospechoso Chiu y confiscó vehículos de lujo que incluían un Lamborghini Urus y un Lexus LM, relojes de lujo valorados en millones, cientos de miles en efectivo y dos billeteras frías Ledger. Además, había más de una docena de copias de pasaportes extranjeros y un cuaderno que contenía los códigos de las monedas y los montos de las transferencias.
No hay nombres en las notas, solo códigos: "HK1→USDT25k", "PH→XMR8k", "TW→EX出". La policía sospecha que estos son códigos de rutas de flujo de capital dentro y fuera del país, y actualmente se han entregado a expertos en análisis de flujo de capital y en cadena para ayudar a restaurar la dirección de los fondos.
Zona muerta de la ley: "Solo estoy cambiando monedas, no estoy engañando a nadie" ¿debería ser penalizado?
El sospechoso Qiu no niega los hechos de la operación en el interrogatorio policial, pero argumenta: "No estoy engañando a nadie, solo estoy cambiando monedas." Esta frase hace que los investigadores reflexionen: a medida que la cadena de crimen se vuelve cada vez más especializada, desde el engaño, el flujo de dinero, el retiro de fondos, e incluso el soporte técnico pueden ser externalizados, ¿cómo debería ser condenado alguien que "transporta monedas"? Aunque la ley actual de prevención del blanqueo de capitales tiene regulaciones, aún carece de una base de sanciones clara para operadores OTC similares sin licencia, transferencias de monedas anónimas en la cadena, etc.
Esto no es un caso aislado, sino una parte de la industria financiera subterránea de Taiwán.
Este incidente ha abierto la perspectiva de la policía y ha expuesto las deficiencias del sistema de Taiwán en la lucha contra el blanqueo de capital relacionado con las criptomonedas. El papel de Qiu es más como un "procesador financiero", no es el principal culpable, pero es una parte clave que conecta los flujos de capital de arriba hacia abajo. Cuando las futuras bandas de fraude ya no manejen el dinero directamente, incluso el blanqueo de capital puede subcontratarse; combatir el fraude ya no será atrapar a las bandas de fraude, sino cortar toda la cadena de suministro. Y Qiu es solo uno de los muchos "fábricas de monedas" que no se pueden ver.
Este artículo no engañó a nadie, pero blanqueó 10.4 mil millones de NTD: el estándar de blanqueo de capital de los grupos de estafa, el surgimiento de los "procesadores financieros" apareció por primera vez en Chain News ABMedia.
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No ha engañado a una sola persona, pero ha blanqueado 10.4 mil millones de dólares taiwaneses: el auge de los "procesadores financieros" en el blanqueo de capital de los grupos de estafa en la cadena de bloques.
Un caso de blanqueo de capital de monedas virtuales por un monto que alcanza los 10,4 mil millones de nuevos dólares taiwaneses ha conmocionado recientemente a la policía de Taiwán. El sospechoso, un hombre de apellido Chiu, aunque no participó en ninguna actividad fraudulenta real, ayudó a una banda de estafadores a blanquear el dinero robado y sacarlo del país a través del mecanismo del mundo Cripto, obteniendo ganancias de hasta 70 millones al año. Este caso no solo establece un récord histórico de la cantidad de blanqueo de capital en el centro de Taiwán, sino que también obliga a la policía a reconsiderar la importancia del papel de "transportista" en la cadena de estafas.
No son estafadores, sino la clave en la cadena: el surgimiento de los "financieros de procesamiento"
Un hombre de apellido Qiu, de más de 40 años, originario de Hukou, Hsinchu, que había estado haciendo negocios en China, ha cambiado recientemente su carrera para dedicarse profesionalmente al "tratamiento de agua de moneda". La policía llevó a cabo una investigación durante medio año y descubrió que sus cuentas estaban altamente interconectadas con el flujo de fondos de múltiples víctimas de fraudes, y las transacciones estaban llenas de numerosos registros de transferencias de USDT. Aunque no había establecido una plataforma de fraude ni había contactado a las víctimas, él era el nodo de flujo de capital más importante detrás de la industria del fraude.
¿Cómo blanquear? Cambiar de TWD a USDT, y luego evaporarse de la cadena.
Lo más sorprendente de este caso es su extremadamente maduro "proceso de blanqueo de capital en la cadena". Según discusiones en línea, la banda de estafadores primero induce a las víctimas a transferir dinero a cuentas específicas, luego el sospechoso Chiu o sus miembros compran nuevos taiwanses en una relación uno a uno o uno a muchos, y rápidamente lo convierten en USDT equivalente. Luego, estos USDT se transfieren a través de múltiples billeteras y billeteras frías, a veces utilizando intercambios descentralizados (DEX), y finalmente se dirigen a intercambios en el extranjero, completando la extracción y el blanqueo. Todo el proceso casi no requiere cuentas de personas, siendo privado y difícil de rastrear. Para la policía, si no hay cooperación de los intercambios, es casi imposible rastrear a dónde va el dinero al final.
¿Cómo se llegó a una escala de 10.4 mil millones? Las casas de agua se han convertido en un estándar para las bandas de estafa.
Según datos de la Oficina de Investigación Criminal, entre 2023 y 2024, el Sr. Qiu manejó aproximadamente 324 millones de Tether, con un monto superior a 10.4 mil millones de nuevos dólares taiwaneses, con un promedio de comisión de aproximadamente 1% por transacción, y se estima conservadoramente que las ganancias anuales son al menos 70 millones.
Esto no se puede comparar con el tamaño de un comerciante de monedas común. La policía duda si detrás de esto hay un grupo de estafadores con el que tienen una colaboración fija, o incluso un equipo en el extranjero trabajando en conjunto. Qiu podría ser solo una "estación de tratamiento de monedas en Taiwán", y detrás de esto hay mecanismos de especulación de monedas, distribución de ganancias y transferencia de almacenes que apoyan la formación de una cadena completa de la industria de blanqueo subterránea.
Escena del crimen: billetera fría, cuaderno, cuenta anónima, todos son evidencia.
La policía realizó una redada en la casa del sospechoso Chiu y confiscó vehículos de lujo que incluían un Lamborghini Urus y un Lexus LM, relojes de lujo valorados en millones, cientos de miles en efectivo y dos billeteras frías Ledger. Además, había más de una docena de copias de pasaportes extranjeros y un cuaderno que contenía los códigos de las monedas y los montos de las transferencias.
No hay nombres en las notas, solo códigos: "HK1→USDT25k", "PH→XMR8k", "TW→EX出". La policía sospecha que estos son códigos de rutas de flujo de capital dentro y fuera del país, y actualmente se han entregado a expertos en análisis de flujo de capital y en cadena para ayudar a restaurar la dirección de los fondos.
Zona muerta de la ley: "Solo estoy cambiando monedas, no estoy engañando a nadie" ¿debería ser penalizado?
El sospechoso Qiu no niega los hechos de la operación en el interrogatorio policial, pero argumenta: "No estoy engañando a nadie, solo estoy cambiando monedas." Esta frase hace que los investigadores reflexionen: a medida que la cadena de crimen se vuelve cada vez más especializada, desde el engaño, el flujo de dinero, el retiro de fondos, e incluso el soporte técnico pueden ser externalizados, ¿cómo debería ser condenado alguien que "transporta monedas"? Aunque la ley actual de prevención del blanqueo de capitales tiene regulaciones, aún carece de una base de sanciones clara para operadores OTC similares sin licencia, transferencias de monedas anónimas en la cadena, etc.
Esto no es un caso aislado, sino una parte de la industria financiera subterránea de Taiwán.
Este incidente ha abierto la perspectiva de la policía y ha expuesto las deficiencias del sistema de Taiwán en la lucha contra el blanqueo de capital relacionado con las criptomonedas. El papel de Qiu es más como un "procesador financiero", no es el principal culpable, pero es una parte clave que conecta los flujos de capital de arriba hacia abajo. Cuando las futuras bandas de fraude ya no manejen el dinero directamente, incluso el blanqueo de capital puede subcontratarse; combatir el fraude ya no será atrapar a las bandas de fraude, sino cortar toda la cadena de suministro. Y Qiu es solo uno de los muchos "fábricas de monedas" que no se pueden ver.
Este artículo no engañó a nadie, pero blanqueó 10.4 mil millones de NTD: el estándar de blanqueo de capital de los grupos de estafa, el surgimiento de los "procesadores financieros" apareció por primera vez en Chain News ABMedia.