En la actual ecosistema de Finanzas descentralizadas, surgen todo tipo de estrategias de rendimiento, pero las complejas operaciones cross-chain y las decisiones frecuentes hacen que sea difícil para los usuarios comunes. Para obtener el mejor rendimiento, a menudo es necesario estar constantemente vigilando el mercado y convertir manualmente activos entre múltiples protocolos. ¿Cómo se puede Soltar el umbral de participación de los usuarios y aumentar la tasa de rendimiento? ¡Sería genial tener un asistente financiero inteligente en Finanzas descentralizadas!
⭐️ Introducción del proyecto
@gizatechxyz propuso una solución para los puntos de dolor mencionados: introducir un Agente de IA que pueda tomar decisiones de forma autónoma en la cadena. En términos simples, Giza es un proyecto de infraestructura blockchain enfocado en construir "Agentes de IA verificables", que intenta permitir que los Agentes de IA realicen operaciones complejas en nombre de los usuarios sin custodia, utilizando tecnologías como las pruebas de conocimiento cero, permitiendo a los usuarios participar de manera eficiente en las Finanzas descentralizadas sin necesidad de estar siempre vigilando el mercado.
⭐️ Mecanismo central
Para lograr la visión anterior, Giza ha introducido tres arquitecturas centrales en su arquitectura técnica:
Capa de abstracción semántica: permite que el Agente de IA ejecute tareas con conceptos financieros claros, logrando una colaboración eficiente entre protocolos.
Capa de autorización de agente: basada en la cuenta inteligente ERC-4337, permite la delegación de activos no custodiales.
Capa de ejecución descentralizada: responsable del cross-chain, optimización de Gas y procesamiento de transacciones, etc.
Las tecnologías anteriores garantizan que la IA entienda las instrucciones en la cadena y ejecute operaciones de manera segura para el usuario. El usuario solo necesita autorizar al Agente AI y establecer objetivos, y la IA puede razonar de forma autónoma y completar el ciclo de transacciones en la cadena (de "intención" a "resultado" directamente).
⭐️ Primer caso de implementación —— ARMA
El producto más central de Giza actualmente es ARMA, que se centra en la optimización de rendimientos de stablecoins, ya está en funcionamiento en la red Base y planea expandirse a más ecosistemas de segunda capa de Ethereum. Su funcionamiento consiste en monitorear continuamente los cambios en las tasas de interés de los protocolos de préstamo integrados más importantes (como Aave, Morpho, Compound, etc.), considerando de manera integral la tasa de rendimiento anual (APR), los costos de Gas y la liquidez del fondo, programando inteligentemente el flujo de fondos de los usuarios entre diferentes plataformas para maximizar los rendimientos.
Como uno de los pocos productos de AgentFi que ya ha sido implementado en la práctica, ARMA ha visto un crecimiento constante en su escala de gestión de activos desde su lanzamiento hace unos meses, actualmente hay más de 30000 direcciones gestionando 160 millones de dólares a través del agente ARMA. En términos de rendimiento, en el mercado de préstamos de USDC en la red Base, la estrategia de ARMA supera aproximadamente en un 83% la tasa de rendimiento anual en comparación con el depósito pasivo en un solo protocolo. Por ejemplo, si un usuario invierte 10,000 dólares en stablecoins, después de un tiempo, puede obtener aproximadamente un 10.3% de rendimiento anual a través de ARMA, mientras que si solo se mantiene en plataformas como Aave, podría ser solo del 3% al 7%.
⭐️ Modo de participación 1: Depositar U, usar ARMA para gestionar activos de Finanzas descentralizadas
Prepara al menos 10 USDC como depósito inicial, y también necesitarás ETH puenteado por Base para pagar las tarifas de Gas del primer depósito.
Conectar la billetera: Accede a la interfaz de la plataforma ARMA (arma.xyz), haz clic en "Conectar Billetera", selecciona la billetera Web3 y autoriza la conexión.
Crear una cuenta inteligente: Después de firmar los permisos, ARMA creará automáticamente una cuenta inteligente segura. Esta cuenta es la base para que el agente ARMA realice operaciones automatizadas.
Depósito inicial: En la interfaz de operación, selecciona "USDC" como token de depósito, ingresa un monto de al menos 10 USDC. Confirma y aprueba la transacción para completar el primer depósito.
Configuración y activación: Configura los parámetros de funcionamiento del Agente, como seleccionar el protocolo ARMA y el rango de tiempo preferido para las operaciones interactivas. Después de confirmar los parámetros, haz clic en "Activar ARMA" y autoriza las transacciones relacionadas. Esta operación transferirá tus tokens de forma segura a una cuenta inteligente y creará una clave única, autorizando a ARMA a gestionar automáticamente los fondos para optimizar los rendimientos.
⭐️ Forma de participar 2: Oportunidad de airdrop
Giza ya ha emitido su moneda y completó su primer plan de distribución de airdrop el mes pasado, siendo uno de los pocos proyectos que lanzan una moneda después de tener un producto.
Actualmente, el segundo trimestre del airdrop de Giza ha comenzado, y se seguirá el principio de asignación prioritaria para la comunidad, ampliando el alcance de la distribución de tokens:
Los usuarios de ARMA siguen siendo el foco de recompensas: la oficial ha actualizado el mecanismo de puntos de ARMA y ha aumentado la tasa de rendimiento real de los depósitos.
El equipo de Giza está desarrollando más tipos de Agentes de IA (no limitados a la arbitraje de ganancias) que también se incluirán en el sistema de recompensas por puntos. Los usuarios que realicen intentos tempranos y proporcionen comentarios recibirán recompensas correspondientes.
Los usuarios que participen activamente en la futura red de pruebas del protocolo Giza y en la experiencia de nuevas funciones (por ejemplo, completar tareas de prueba, enviar comentarios sobre el producto, etc.) también seguirán acumulando puntos, que se utilizarán para la elegibilidad de la segunda temporada de airdrop.
En la segunda temporada, también se añadieron beneficios para desarrolladores; los desarrolladores que crean nuevos agentes de IA sobre la infraestructura de Giza podrán recibir recompensas en tokens proporcionadas por el proyecto.
En el ámbito comunitario, la oficialidad aclarará la expansión del sistema de voluntarios, otorgando más rutas de contribución a roles como comunidades y embajadores, y los contribuyentes correspondientes recibirán incentivos en tokens para la segunda temporada.
En resumen, las oportunidades de airdrop en la segunda temporada son más diversas. Tanto los usuarios comunes, los desarrolladores técnicos como los líderes comunitarios pueden participar a través de sus respectivos medios y compartir los beneficios del crecimiento del ecosistema Giza.
⭐️ Aviso de riesgo
A pesar de que Giza ha acumulado actualmente 150 millones de dólares en TVL, los participantes deben prestar atención a los siguientes riesgos antes de participar.
Primero, el Agente de IA debe interactuar con diferentes protocolos y servicios de puente en diferentes cadenas, y el puenteo entre cadenas siempre ha sido un área de alto riesgo de seguridad. A lo largo de la historia, varios ataques han causado pérdidas significativas de fondos, por lo que asegurar que las operaciones entre cadenas sean seguras y eficientes es un gran desafío que enfrenta el proyecto.
En segundo lugar, la pista de AgentFi todavía se encuentra en una etapa temprana, y la experiencia del producto de la mayoría de los proyectos presenta aún diferencias en comparación con los protocolos DeFi maduros, lo que genera una alta incertidumbre. A pesar de que ARMA de Giza ha validado la viabilidad del modelo, la fiabilidad de la toma de decisiones de los agentes inteligentes en un entorno de mercado complejo y su rendimiento en situaciones de cisne negro aún deben ser probados por el tiempo. Además, la volatilidad del propio protocolo de préstamos, así como los fallos en los contratos inteligentes, pueden seguir afectando el rendimiento final.
⭐️ Perspectivas futuras
Con el avance de Crypto AI, se espera que el Agente de IA se convierta en la próxima dirección evolutiva de las Finanzas descentralizadas, trayendo a los usuarios un cambio de paradigma en la interacción sin precedentes. Si Giza puede seguir validando la seguridad y efectividad de su modelo, y expandir con éxito su capacidad cross-chain y nuevas categorías de Agentes de IA, podría liderar el camino en el sector de AgentFi. Quizás, en el futuro, cada usuario podría tener su propio "asistente de inversión de IA" en la cadena, ayudando a gestionar activos y aprovechar las tendencias del mercado. Por supuesto, también debemos mantener la racionalidad: el Agente de IA aún depende de la optimización continua de modelos y estrategias para evitar los riesgos inherentes y la incertidumbre del mercado.
En general, Giza está abriendo un nuevo camino para las Finanzas descentralizadas potenciadas por IA, y su desarrollo futuro merece atención continua. ¿Qué opinan sobre Giza? ¡Bienvenidos a dejar sus comentarios en la sección de comentarios! 👏
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
🔥 ¿Cómo puede Giza utilizar un agente AI inteligente para una gestión financiera fácil y de alta rentabilidad?
En la actual ecosistema de Finanzas descentralizadas, surgen todo tipo de estrategias de rendimiento, pero las complejas operaciones cross-chain y las decisiones frecuentes hacen que sea difícil para los usuarios comunes. Para obtener el mejor rendimiento, a menudo es necesario estar constantemente vigilando el mercado y convertir manualmente activos entre múltiples protocolos. ¿Cómo se puede Soltar el umbral de participación de los usuarios y aumentar la tasa de rendimiento? ¡Sería genial tener un asistente financiero inteligente en Finanzas descentralizadas! ⭐️ Introducción del proyecto @gizatechxyz propuso una solución para los puntos de dolor mencionados: introducir un Agente de IA que pueda tomar decisiones de forma autónoma en la cadena. En términos simples, Giza es un proyecto de infraestructura blockchain enfocado en construir "Agentes de IA verificables", que intenta permitir que los Agentes de IA realicen operaciones complejas en nombre de los usuarios sin custodia, utilizando tecnologías como las pruebas de conocimiento cero, permitiendo a los usuarios participar de manera eficiente en las Finanzas descentralizadas sin necesidad de estar siempre vigilando el mercado. ⭐️ Mecanismo central Para lograr la visión anterior, Giza ha introducido tres arquitecturas centrales en su arquitectura técnica: