Banco de la Bahía de Singapur: abrazando los Activos Cripto y los nuevos servicios bancarios bajo el Cumplimiento

Autor: Zen, PANews

En los últimos años, con el auge de criptomonedas como Bitcoin y Ethereum, el tamaño del mercado global de activos digitales se ha expandido rápidamente. A principios de abril de 2025, incluso después de una fuerte caída, la capitalización total del mercado de criptomonedas global se situó en 2.63 billones de dólares, lo que sigue siendo un pilar importante del mercado financiero mundial.

Al mismo tiempo, existe una clara brecha en los bancos tradicionales para satisfacer las necesidades de los clientes: según la última encuesta de Bitpanda, menos del 20% de los bancos europeos ofrecen servicios de activos digitales, mientras que más del 40% de los inversores empresariales ya poseen criptoactivos. Además, Michelle Neal, CEO de Fnality, señaló que muchos de los principales bancos internacionales están acelerando su adopción de la tecnología blockchain para lograr mejoras en la eficiencia de costos y liquidación en tiempo real las 24 horas del día.

En este contexto, como el primer banco con licencia que ofrece servicios de apertura de cuentas completamente remotas en la región MENA, el Banco del Golfo de Singapur (Singapore Gulf Bank, SGB) está tratando de cambiar esta situación, ofreciendo servicios amigables con las criptomonedas junto con una estricta regulación de cumplimiento, con el objetivo de proporcionar nuevas soluciones bancarias a los usuarios de criptomonedas y nómadas digitales que han sido ignorados por el sistema financiero tradicional.

Establecimiento y antecedentes del Gulf Bank en Singapur

El Banco del Golfo de Singapur se estableció a finales de 2023. El banco digital, establecido en Bahréin, un país del Golfo Pérsico en Oriente Medio, fue iniciado por Whampoa Group de Singapur. Huangpu Group es una firma de inversión activa en el sector tecnológico, fundada por Lee Yun Ying, sobrina del primer ministro fundador de Singapur, Lee Kuan Yew, y Lee Han-che, nieto del fundador de OCBC, Lee Kong Chian.

La entidad, tras su formal establecimiento y la obtención de la licencia bancaria emitida por el Banco Central de Baréin, pronto recibió inversiones del Fondo Soberano de Baréin, Bahrain Mumtalakat, y elevó el proyecto bancario a un proyecto de desarrollo estratégico nacional, convirtiéndose en un nuevo referente en la innovación de servicios de tecnología financiera en el Reino de Baréin y la región del Golfo.

El 4 de noviembre de 2024, el Banco de la Bahía de Singapur, junto con el Banco Central de Baréin y la Comisión de Desarrollo Económico de Baréin, anunció el inicio de servicios bancarios empresariales dirigidos a la economía digital global, convirtiéndose en el primer banco licenciado en Baréin en ofrecer servicios bancarios completamente compatibles con criptomonedas. Además de los servicios bancarios empresariales convencionales, el banco ofrecerá una red de liquidación en tiempo real, custodia de activos digitales y soluciones de negociación intuitivas y eficientes. Como dijo su Director de Desarrollo y Vicepresidente Ejecutivo, Cai Yile, las empresas digitales como Web3 constituirán el principal grupo de clientes del banco.

! Gulf Bank Singapore: Adopción de criptomonedas y nuevos servicios bancarios en el marco de cumplimiento SGB anunció el lanzamiento de sus servicios de banca corporativa en el 2º Foro de Inversión Gulf Gateway Tras una fuerte respuesta del mercado a sus servicios de banca corporativa, Gulf Bank of Singapore lanzó oficialmente sus servicios de banca personal en abril de este año, ampliando sus servicios a clientes individuales. Como el primer y único banco regulado en la región MENA en ofrecer servicios de apertura de cuentas digitales totalmente remotos a inversores, innovadores e instituciones de todo el mundo, SGB tiene como objetivo proporcionar a millones de personas en todo el mundo soluciones bancarias y de apertura de cuentas remotas que integren activos tradicionales y digitales. Actualmente, los servicios de banca personal están disponibles por invitación a la inscripción.

Romper las limitaciones de los bancos tradicionales

Bajo la supervisión total del Banco Central de Bahrein, el Gulf Bank de Singapur ofrece un servicio global de apertura remota de cuentas, lo que permite a los inversores globales, innovadores y pequeñas empresas abrir cuentas sin tener que visitar físicamente Bahrein y aprovechar su red de liquidación para pagos y liquidaciones transfronterizas. Esto no solo reduce en gran medida el umbral para abrir una cuenta, sino que también abre una nueva situación para aquellos usuarios que no pueden disfrutar de servicios financieros de alta calidad debido a restricciones geográficas.

Frente a los usuarios globales de Web3, el Gulf Bank de Singapur se esfuerza por romper las limitaciones de los bancos tradicionales en el campo de los servicios de activos digitales y crear la primera cuenta bancaria compatible con las criptomonedas. La cuenta no solo permite a los clientes depositar salarios en moneda fiduciaria o criptomoneda, sino que también tiene múltiples funciones como pago, transferencia e inversión. A través de una profunda integración con las principales plataformas comerciales e intercambios con licencia, SGB puede lograr una conversión instantánea y segura entre moneda fiduciaria y criptomoneda, mejorando en gran medida la eficiencia y la conveniencia del flujo de capital.

Además, en términos de pagos transfronterizos y demanda de divisas, Gulf Bank de Singapur combinará las múltiples ventajas de las transferencias electrónicas, tarjetas bancarias propias y canales de pago con criptomonedas para ofrecer a los usuarios globales soluciones de remesas internacionales de bajo costo y alta eficiencia. Ya sea para estudios en el extranjero, viajes de negocios o transacciones transfronterizas diarias, SGB puede proporcionar servicios financieros flexibles y convenientes, abordando eficazmente los problemas de complejidad que enfrentan los bancos tradicionales en los pagos y liquidaciones transfronterizos.

Con una amplia gama de servicios bancarios, Gulf Bank Singapore también abre canales de inversión diversificados para sus clientes. Estos canales incluyen no solo cuentas de ahorro y depósitos a plazo de alto rendimiento (hasta un 4% anual), sino también productos con oportunidades de inversión únicas en Asia, Oriente Medio y África del Norte, que ofrecen a los clientes opciones de asignación de activos más diversificadas.

A través de su propia red de liquidación, Gulf Bank Singapore ha logrado servicios de pago en tiempo real las 24 horas del día, los 7 días de la semana. Esto no solo es adecuado para transferencias rápidas entre usuarios individuales, sino que también satisface las necesidades de los flujos de capital de alta frecuencia entre instituciones. Su servicio de transferencia instantánea sin cargo mejora en gran medida la eficiencia general de las transacciones financieras y mejora la experiencia del usuario.

Exploración práctica del modelo de "nueva banca"

"La compañía no tiene la intención de competir con los bancos tradicionales, pero en los campos donde puede competir, espera ser la primera." El año pasado, el presidente de Gulf Bank de Singapur, Li Youqiang, declaró en una entrevista exclusiva con Lianhe Zaobao que tiene una firme confianza en las perspectivas de desarrollo de los activos digitales y enfatizó que se centrará en aquellos grupos de clientes que no están suficientemente atendidos por los bancos tradicionales. SGB se centra en la competencia diferenciada y en servicios bancarios amigables con las criptomonedas, con el objetivo de construir un ecosistema que abarque transacciones, transferencias, pagos y almacenamiento entre activos digitales y efectivo.

Al construir este nuevo modelo bancario, el Banco del Golfo de Singapur está totalmente equipado con tecnologías digitales y de inteligencia artificial avanzadas. Al crear un sistema de control de riesgos impulsado por IA, el banco pudo lograr un monitoreo en tiempo real del comportamiento de los clientes y reducir el riesgo de fraude. Al mismo tiempo, al automatizar el proceso de verificación de identidad, Gulf Bank Singapore ha mejorado en gran medida la eficiencia de la apertura de cuentas y ha garantizado una estricta gestión del cumplimiento en todos los servicios. De esta manera, SGB no solo logra la integración perfecta del negocio bancario tradicional y los servicios de activos digitales, sino que también proporciona un portal de servicios bancarios unificado y conveniente para usuarios globales.

! Gulf Bank Singapore: Adopción de criptomonedas y nuevos servicios bancarios en el marco de cumplimiento El Ministro de Finanzas y Economía Nacional de Baréin, Salman (izquierda), y el Presidente del Gulf Bank de Singapur, Li Youqiang (derecha) En una entrevista exclusiva con Lianhe Zaobao, Li Youqiang enfatizó que el Banco del Golfo de Singapur no es un exchange de criptomonedas, y él mismo no ve las criptomonedas como un activo especulativo, sino como un canal de pago que se puede utilizar para facilitar el comercio transfronterizo. Sobre la base de esta filosofía, el Gulf Bank de Singapur ha identificado claramente a los usuarios nativos de criptomonedas y a los grupos de clientes interesados en las criptomonedas, y se ha centrado en la construcción de un ecosistema integral para los servicios de activos digitales, al tiempo que garantiza que se satisfagan las necesidades financieras tradicionales.

Con la continua expansión del mercado global de activos digitales, los países se han vuelto cada vez más estrictos en la regulación de las transacciones de criptomonedas. El Gulf Bank de Singapur siempre se ha adherido al principio de cumplimiento legal en su nuevo modelo bancario, especialmente cuando se trata del negocio de las criptomonedas. Bajo la supervisión total del Banco Central de Bahrein, SGB se adhiere estrictamente a los estándares internacionales de cumplimiento financiero y regional en el proceso de apertura de cuentas, comercio y gestión de activos, asegurando que todos los aspectos de las transacciones fiduciarias y de criptomonedas cumplan con los requisitos contra el lavado de dinero (AML) y conozca a su cliente (KYC).

¿Pueden los modelos innovadores liderar nuevas tendencias en la banca digital?

"Viniendo de un entorno bancario tradicional, veo que se están produciendo muchos cambios disruptivos. La tecnología nos ha permitido hacer muchas cosas que antes no eran posibles. Durante los últimos 40 años en la industria bancaria, Lee se ha desempeñado como presidente y director ejecutivo de DBS Vickers y vicepresidente de J.P. Morgan Asia Pacífico. Hoy en día, considera que "convertir al Gulf Bank de Singapur en el banco digital líder o más grande de la industria" es el objetivo final de su carrera, un largo camino por recorrer para el banco en ciernes.

El príncipe heredero de Baréin, Salman (derecha), se reúne con el presidente del Gulf Bank de Singapur, Li Youqiang (izquierda) En la actualidad, con una serie de competencias básicas, como la compatibilidad con las criptomonedas, los pagos transfronterizos y el estricto cumplimiento, el Banco del Golfo de Singapur está emergiendo gradualmente como una nueva fuerza importante en el nuevo campo bancario. Frente a los desafíos técnicos, regulatorios y de mercado, el banco ofrece soluciones financieras seguras, convenientes y diversificadas para usuarios globales a través de estrategias diferenciadas y una gestión refinada.