نيوزيلندا تضرب بقوة على غسيل الأموال، وتحظر بالكامل أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية

لإحباط غسيل الأموال وتمويل الجريمة، تعمل حكومة نيوزيلندا على إصلاح نظامها لمكافحة غسيل الأموال (AML) وتمويل الإرهاب (CFT) بشكل كبير. ومن بين الإجراءات المهمة هو إيقاف استخدام أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية، وتحديد حد تحويل النقود الدولي بمبلغ 5,000 دولار لكل عملية. قالت نائبة وزير العدل نيكول مككي (Nicole McKee) إن هذا الإصلاح يهدف إلى جعل نيوزيلندا "واحدة من أصعب الأماكن التي يمكن أن يختبئ فيها المجرمون"، مع عدم فرض أعباء غير ضرورية على الشركات الشرعية.

إصلاحات نيوزيلندا لمكافحة غسيل الأموال: مكافحة شاملة لتمويل الجريمة

تشمل إصلاحات الحكومة النيوزيلندية:

1، حظر أجهزة ATM للعملات الرقمية: هذه خطوة رئيسية في مجال العملات الرقمية.

2، حدود تحويلات النقد الدولي: تحديد حد أقصى لكل عملية بقيمة 5000 دولار، مما يضرب مباشرة قدرة المنظمات الإجرامية على تحويل الأموال إلى الخارج، وفي الوقت نفسه يسمح بإجراء التحويلات القانونية من خلال قنوات البنوك الإلكترونية.

3، توسيع سلطات إنفاذ القانون: ستصدر مشروع قانون جديد يهدف إلى توسيع سلطات إنفاذ القانون للشرطة والهيئات التنظيمية، مما يمكّن وحدات المعلومات المالية من جمع مجموعة أوسع من البيانات المالية المتعلقة بالأشخاص المعنيين، والتشاور بشأن فرض الضرائب لتمويل النظام.

قال ماكي في بيان: "تلتزم هذه الحكومة بجدية بمكافحة المجرمين، ولن نقيد الشركات الشرعية ببيروقراطية غير ضرورية. نريد أن تصبح نيوزيلندا واحدة من أسهل الأماكن في العالم لممارسة الأعمال التجارية الشرعية، وأيضًا واحدة من أصعب الأماكن على المجرمين للاختباء فيها."

الأصول الرقمية ATM جهاز: بؤرة النشاط الإجرامي؟

أظهر تقرير صادر عن مجموعة استشارية على مستوى الوزراء في نيسان/أبريل حول الجريمة العابرة للحدود والجريمة المنظمة والجرائم الخطيرة أن المجرمين يستخدمون هذه الـ ATM "لشراء الأصول الرقمية، ونقل الأصول الرقمية إلى المجرمين في الخارج في غضون دقائق، لتمويل استيراد المخدرات أو دفع مبالغ تتعلق بالاحتيال."

قادة الصناعة عمومًا رحبوا بهذه الحملة ضد غسل الأموال، معتبرين أنها خطوة ضرورية لتشريع الصناعة. أخبرت جانين جراينجر، المؤسس المشارك لمنصة Easy Crypto لتداول العملات الرقمية في نيوزيلندا، موقع Decrypt: "لقد لاحظنا لفترة من الوقت النمو السريع لأجهزة ATM الخاصة بالتشفير في جميع أنحاء البلاد. على الرغم من أننا نتطلع إلى رؤية انتشار العملات الرقمية، إلا أننا نرغب أيضًا في دعم هذا النمو بطريقة تضمن سلامة العملاء والامتثال. لذلك، نحن نقدر هذا الحظر."

أشارت غرانجر إلى أن هذه الخطوة "تُشير إلى نضوج الصناعة، وليس انهيارها"، وهو ما لم يكن مفاجئًا. وقالت إن هذه التغييرات تؤثر بشكل رئيسي على "السيناريوهات عالية المخاطر أو الهامشية"، وليس على المستخدمين العاديين، الذين يفضلون الآن "منصات أكثر أمانًا وشفافية، مثل البورصات ذات السمعة الجيدة"، بدلاً من أجهزة الـ ATM الخاصة بالأصول الرقمية التي قد تصل تكلفتها إلى 20%.

أخبر مؤسس بورصة الأصول الرقمية Giottus، أرجون فيجاي، موقع Decrypt: "إذا لم تكن هناك تدابير كافية مثل KYC، فإن حظر أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين في العديد من الولايات القضائية سيكون أمرًا لا مفر منه." وأشار إلى أن هذه الأجهزة "عادة ما تتقاضى رسوم صرف مرتفعة تتراوح بين 5-10%"، مما يجعلها "أقل جاذبية للمستخدمين الذين يركزون على التكاليف"، وتجذب بشكل رئيسي أولئك الذين يسعون إلى الخصوصية أو استبدال الأصول الرقمية أو النقد غير القانوني.

الاهتمام المتزايد من المجتمع الدولي بـ ATM التشفير

تمت هذه العملية بعد أن زاد الاهتمام الدولي بالدور الذي تلعبه أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية في الاحتيال وغسيل الأموال.

أستراليا: أصدرت الهيئة المالية الأسترالية AUSTRAC مؤخرًا "تحذيرًا" للصناعة، حيث أشار فريق عمل سابق إلى أن هناك "اتجاه مقلق" في جرائم الاحتيال ضد كبار السن. رفضت AUSTRAC تجديد تسجيل مشغل الصرافة الآلية للعملات المشفرة Harro's Empires، وفرضت شروطًا جديدة على أجهزة الصراف الآلي الأخرى، حيث تم تحديد حد السحب والإيداع لكل معاملة بمبلغ 5,000 دولار أسترالي، وطُلب تعزيز العناية الواجبة للعملاء.

الولايات المتحدة: في الولايات المتحدة، قررت مدينة سبوكين في ولاية واشنطن حظر جميع أكشاك العملات الرقمية، بعد أن أظهرت بيانات مكتب التحقيقات الفيدرالي أن خسائر الاحتيال المتعلقة بأكشاك العملات الرقمية وصلت إلى 5.6 مليار دولار في عام 2024.

إن قرار حكومة نيوزيلندا بحظر أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية وفرض قيود على تحويلات النقد الدولية هو تجسيد لتعزيز مكافحة غسيل الأموال ومكافحة تمويل الجريمة على مستوى العالم. على الرغم من أن أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية توفر بعض الراحة، إلا أن إساءة استخدامها في الأنشطة غير القانونية أجبرت الجهات التنظيمية على اتخاذ تدابير أكثر صرامة. هذه الإصلاحات لا تعزز فقط الأمان المالي في نيوزيلندا، ولكنها تقدم أيضًا دروسًا للدول الأخرى في تنظيم العملات الرقمية.